Mission 2025

CHANGEMENT STRATÉGIE ÉVOLUTION MISSION 2025 COM’’IINTERNEE DÉVELOPPEMENT DIGITAL

Notre projet stratégique 2021-2025

Situation au 31/12/2023

MISSION 2025

SOMMAIRE SOMMAIRE 03 ÉDITO 04 -29 NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT 06-13 POURSUIVRE NOTRE ESSOR COMMERCIAL 14-23 DEVENIR UNE RÉFÉRENCE EN MATIÈRE D’ACCOMPAGNEMENT SOCIAL 24-29 30 - 55 NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR 32-37 PRÉSERVER NOTRE PÉRENNITÉ FINANCIÈRE 38-43 RÉPONDRE AUX ATTENTES LÉGITIMES DE NOS CLIENTS 44-49 RÉDUIRE NOTRE IMPACT ENVIRONNEMENTAL VIA NOTRE STRATÉGIE RSE 50-55 ACCOMPAGNER LES TRANSFORMATIONS DU GROUPE 56 - 71 NOS ENJEUX DE MODERNISATION 58-62 RÉNOVER NOTRE SYSTÈME D’INFORMATION 64-67 RENFORCER NOTRE ORGANISATION 68-71 SÉCURISER LES ACTIVITÉS FAIRE DE L’OFFRE VACANCES UN MARQUEUR DE LA RELATION AFFINITAIRE DU GROUPE

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ÉDITO

HERVÉ NAERHUYSEN DIRECTEUR GÉNÉRAL

Mission 2025 En ce début d’année 2024, nous sommes en mesure d’évaluer le chemin parcouru et d’avoir une vision précise de ce qui reste à accomplir pour atteindre nos objectifs en 2025. Parmi les actions et projets d’envergure pour l’entreprise, nous pouvons citer la consolidation politique et opérationnelle de l’Alliance professionnelle, un travail initié il y a quatre ans pour lequel nous avons réalisé de nombreuses avancées. Évoquons ensuite les projets structurants pour le Groupe, indispensables à son bon fonctionnement et à notre positionnement vis-à-vis de nos clients : la refonte de notre système d’information, le déploiement de Nosica, la refonte du SIRH et la démarche de transformation de la relation clients. Notons enfin la création de l’Observatoire Santé en 2023, un véritable succès d’audience et un moyen de consolider notre position d’acteur d’intérêt général dans le domaine de la prévention et de la santé. Dans un contexte d’inflation et de baisse d’activité dans le Bâtiment - à l’inverse des Travaux publics qui connaissent un véritable essor - nous devons nous attacher à poursuivre l’extension de notre activité et de notre portefeuille à des marchés connexes. L’ensemble de ces ambitions fait ici l’objet d’un point d’étapes, qui sont autant de rendez-vous dans l’accomplissement de notre mission, celle de mener le plan stratégique à son terme en 2025.

Nous réussirons ensemble, avec la contribution et l'engagement de chacun !

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MISSION 2025 NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT

DE DÉVELO NOS AXES

Poursuivre notre essor commercial

Devenir une référence en matière d’accompagnement social

Faire de l’offre vacances un marqueur de la relation affinitaire du Groupe

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PPEMENT L’essor commercial du Groupe repose sur trois axes : le renforcement dans le BTP, la diversification des produits et la diversification de nos marchés avec la Construction. Compte tenu des performances enregistrées depuis 2016 sur le secteur du BTP, nous devons être ambitieux sur notre marché historique pour les cinq prochaines années. Plusieurs objectifs sont également devant nous pour fidéliser nos clients et rentabiliser davantage notre portefeuille, notamment auprès des particuliers. Enfin, la diversification continuera de passer par l’extension de nos assurances à la sphère de la Construction, aux liens affinitaires évidents avec le BTP. Une attention particulière sera apportée à l’action sociale, qui doit devenir un véritable plus différenciant aux yeux des départements de ressources humaines ou des dirigeants d’entreprise comme des salariés. Enfin, l’offre vacances doit rester un élément distinctif et de notoriété qui touche la sphère affective de nos clients.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT

NOTRE AMBITION

POURSUIVRE NOTRE ESSOR COMMERCIAL

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OBJECTIFS J Consolider nos positions dans le secteur du BTP d’ici 2025 : maintenir le taux d’équipement des nouveaux salariés au-delà de 95 % et atteindre plus de 60 % de recouvrement de notre portefeuille prévoyance en santé collective. J Augmenter la part de marché des artisans en la portant de 15 % à 25 %. J Accroître l’équipement des particuliers : 100 millions de chiffre d’affaires supplémentaire en 5 ans. Atteindre un taux d’adhésion santé pour les nouveaux retraités de 45 %. J Étendre notre leadership à des marchés connexes, avec des stratégies et des objectifs dédiés : atteindre 8 % des parts de marché du secteur de la Construction en prévoyance et en santé d’ici 2025. Parmi les points à développer : la poursuite de notre démarche d’innovation, notamment sociale, pour nous différencier, la rénovation de notre réseau d’accueil et de notre posture commerciale. Une façon de réaffirmer notre position de leader incontournable et de saisir les opportunités sur les marchés en expansion. NOS OBJECTIFS POURQUOI Face à une concurrence de plus en plus forte, nous devons renforcer notre présence auprès des acteurs du BTP et de la Construction, deux secteurs pour lesquels nous sommes un partenaire naturel et affinitaire. Au titre de nos succès, il faut noter la grande capacité de résilience du Groupe face à la concurrence, la diversification et la performance de nos produits, le développement du multicanal et du selfcare, facilitant le conseil et les ventes. POURQUOI ?

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION 1 DÉVELOPPER DE NOUVEAUX MARCHÉS

J Poursuivre l’extension de nos assurances à la sphère de la Construction. J Professionnaliser la démarche poursuivie par la nouvelle direction des branches. J Développer des liens avec les partenaires sociaux. J Déployer nos offres sur les branches qui offrent des marges de manœuvre suffisantes sans risque excessif.

Réalisé en 2023

• La conquête des « recommandations / labellisations » de branches : santé et prévoyance pour les branches négoce des matériaux de construction, industrie des céramiques, industries du cartonnage et Coop HLM. • La mise en place de partenariats avec des fédérations professionnelles des branches de la construction : négoce de matériaux, cartonnage, architectes et bureaux d’étude. • La détection et la préparation de prochaines mises en concurrence sur les régimes de branches : Promotion immobilière, Production transformation des papiers/cartons.

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À l’horizon 2025

• Atteindre 8% de part de marché du secteur de la Construction en santé et en prévoyance.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• La part de marché moyenne en santé sur les branches prioritaires atteint 5 % au 31/12/2023. Elle est supérieure à 8 % sur six branches : Économistes de la Construction, Coopératives HLM, Carrières et matériaux, Charpentes et menuiseries, Géomètres-experts et Promotion immobilière.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION DIVERSIFIER LES PRODUITS ET ACCROÎTRE LES VENTES 2

J Renforcer l’assurance vie avec une offre plus attractive : booster, bonus, réduction des frais sur versement. J Accélérer le développement commercial du produit d’assurance chien-chat lancé en 2023. J Lancement d’une offre « Crèches de la Construction ». J Exploiter la DSN événementielle. J Multi-équiper les artisans sur les produits santé/prévoyance et assurance décennale. • La mise en place d’une nouvelle grille de frais en assurance vie : 0 % pour tout versement supérieur à 2 000 €. • Le déploiement d’une campagne booster épargne au 4 T 2023 : de bons résultats, avec un niveau de production nettement redressé. • Le lancement du produit d’assurance chien-chat : 1 620 contrats signés. • La mise en place de l’offre « Crèches de la Construction ». • Une étude pour proposer un produit de prévoyance individuelle : la garantie des accidents de la vie. • Une étude et réalisation de l’exploitation de la DSN événementielle pour identifier les nouveaux retraités. • Un partenariat avec la SMA sur l’assurance décennale et la création du site «Mon assurance BTP». • Une modération tarifaire, parrainage et contrat sans questionnaire médical pour le produits santé et prévoyance artisan. • La vente en ligne de produits artisans santé/prévoyance et assurance décennale. Réalisé en 2023

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À l’horizon 2025

• La poursuite du développement commercial du produit assurance emprunteur dans un contexte immobilier dégradé. • Le renforcement et la sécurisation de l’activité épargne : formations, conférences régulières. • L’accélération du développement du portefeuille de l’assurance chien-chat. • Le lancement de l’offre « Crèches de la Construction », avec un objectif de 500 berceaux proposés à nos adhérents.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• L’atteinte des objectifs 2023 pour l’assurance emprunteur. • Une campagne booster épargne ayant permis de récolter 46 M€ sur 11 semaines et 1500 Multi-Supports en novembre 2023.

46 M€ récoltés en novembre 2023 Booster épargne

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

J Réaménager le réseau particuliers. J Renforcer la prise de rendez-vous en ligne. J Renforcer l’usage de l’adhésion électronique. AMÉLIORER NOTRE DISTRIBUTION MULTICANALE 3

J Assurer la bonne appropriation de la méthode commerciale. J Maintenir une contribution importante des plateformes téléphoniques au développement commercial.

Réalisé en 2023

• La livraison de 29 agences début novembre et la signature de 13 nouveaux baux pour de futures implantations. • La prise de rendez-vous en ligne avec un conseiller via l’outil Agendize pour l’ensemble de nos réseaux Particuliers, Entreprise et Action sociale depuis 2023. • Le déploiement de la prise de rendez-vous téléphonique Action sociale en agences Métropoles et en directions régionales. • Le déploiement de l’adhésion électronique, avec dépôt de pièces jointes et signature électronique, pour les produits frais médicaux, assurance chien-chat, assurance emprunteur. • Le déploiement et l’actualisation de la méthode commerciale pour le réseau particuliers et entreprises (conduite de l’entretien de vente épargne, accompagnement des bénéficiaires de capitaux décès). • La mise en place d’une cellule de rachat épargne via une plateforme téléphonique.

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À l’horizon 2025

• Le déploiement d’un objectif cible de 78 agences rénovées. • Le déploiement de l’adhésion électronique pour les actes d’épargne individuelle. • Une étude pour permettre l’adhésion électronique sur les tunnels de vente en ligne.

• Un accompagnement du réseau commercial par les équipes de la Structure d’animation et de pilotage commercial (SAPC) pour assurer la bonne appropriation de la méthode commerciale. • L’optimisation des parcours clients, avec la prise de rendez-vous en ligne sur l’espace public www.probtp.com et la mise en place du chantier de réunions événementielles.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• 30% d’agences rénovées en 2023. • Plus de 71 381 devis signés électroniquement sur le marché particuliers et artisans. • 5M € sauvegardés en épargne au 4 e trimestre 2023.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT

NOTRE AMBITION

DEVENIR UNE RÉFÉRENCE EN MATIÈRE D’ACCOMPA GNEMENT SOCIAL

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OBJECTIFS J Développer l’action sociale collective. J Faciliter l’accès aux soins. J Améliorer notre visibilité pour développer le recours à nos prestations. J Adapter nos résidences médico-sociales aux besoins des résidents. J Accompagner la perte d’autonomie et prévenir la dépendance. J Améliorer la santé de nos ressortissants et plus globalement le système de santé. En tant qu’acteur engagé du monde de la protection sociale, PRO BTP place l’innovation sociale au cœur de son développement. Face aux grands défis de société, tels que le vieillissement ou la perte d’autonomie, le Groupe s’emploie à développer et à diversifier ses solutions d’accueil. Autre enjeu majeur en faveur de nos publics les plus fragiles : faciliter l’accès aux prestations proposées, en utilisant l’ensemble des canaux disponibles. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

VALORISER NOTRE ACTION SOCIALE 1

• La création et l’amélioration continue de modules de formation. • Le déploiement de la solution « Agendize » pour la prise de rendez-vous action sociale en ligne. • La mise en place d’expérimentations dans les entreprises pour tester de nouveaux dispositifs. • La création d’algorithmes permettant d’améliorer le ciblage de nos campagnes. • L’enrichissement de la plateforme « Efficacité collective » avec des dispositifs d’action sociale pour renforcer le conseil auprès de nos publics en situation de fragilité. J Réorganiser notre front-office action sociale avec notamment la centralisation de l’accueil téléphonique et la mise en place de corners dédiés dans les agences Métropoles. J Réorienter nos actions collectives pour valoriser la dimension affinitaire de notre offre. J Promouvoir nos actions auprès des entreprises et des services RH. J Augmenter le taux de recours de nos dispositifs d’accompagnement social : • en renforçant notre rôle d’accompagnement personnalisé, • en identifiant de manière proactive les catégories de personnes éligibles à nos offres spécifiques, • en améliorant l’accessibilité à nos dispositifs. Réalisé en 2023

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À l’horizon 2025

• La poursuite de la mise en place de conseillers action sociale en agences Métropoles. • L’enrichissement des algorithmes de ciblage. • Le déploiement de la solution Agendize pour les inscriptions aux événements collectifs. • Le déploiement des outils informatiques de la fédération Agirc-Arrco pour gérer l’action sociale retraite.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• Montée en compétences dans les métiers d’action sociale de plus de 130 conseillers en 18 mois. • + 49 % de salariés participant aux réunions organisées avec les entreprises. • Accueil téléphonique : progression du taux de service de 30 points (de 54 % à 84 %) et du nombre d’appels servis de 34 % (de 85 379 à 114 577). • Amélioration de 28 % sur le fonds d’action sociale retraite et de 40 % sur le fonds ADP.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

AMÉLIORER LA SANTÉ DE NOS RESSORTISSANTS ET PLUS GLOBALEMENT LE SYSTÈME DE SANTÉ 2 J Investir dans des études de santé sur les maladies chroniques, les addictions aux réseaux sociaux... J S’associer à des acteurs reconnus et légitimes pour s’emparer des problématiques de santé actuelles. J Créer un parcours intégrant la recherche et la prévention au travers de l’innovation. J Tester des solutions de prévention pour en faire bénéficier nos clients.

Réalisé en 2023

• Le lancement de l’Observatoire Santé PRO BTP, un dispositif innovant et médiatisé sur des sujets de santé et de prévention. • Une étude scientifique sur les addictions aux écrans, avec un taux de participation important (21 422 réponses sur 1,4 million de personnes sollicitées). • La partie innovation/prévention de la direction Innovation prévention santé (DRIPS) est pilotée au travers d’un LAB permettant de tester des solutions et d’affiner les cibles. Exemple : l’accompagnement des enfants « DYS » (dyslexie, dyscalculie, dysorthographie) pour une meilleure accessibilité aux soins. • En collaboration avec PRÉDILIFE, un bilan prédictif de risque du cancer du sein pour les femmes artisans du BTP (bilan médiatisé à l’occasion d’Octobre rose).

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À l’horizon 2025

• La poursuite des travaux de recherche, avec des études scientifiques et l’Observatoire Santé PRO BTP. • La mise en œuvre d’actions favorisant l’émergence de solutions innovantes.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• Observatoire Santé : près de 40 000 visiteurs en 7 mois avec une cible fidèle de 8 %.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

ACCOMPAGNER LA PERTE D’AUTONOMIE ET PRÉVENIR LA DÉPENDANCE 3 J S’appuyer sur le modèle solidaire de nos établissements médico sociaux et agrandir notre parc. J Proposer des solutions alternatives (résidences autonomie) et développer notre offre. J Développer et promouvoir nos actions envers les aidants.

Réalisé en 2023

• La signature d’une convention de partenariat entre ENEAL, Action logement, PRO BTP et BTP RMS. • L’obtention de l’accord d’ENEAL et de la Mairie du Bouscat pour la reprise en Gestion au 2T, par BTP RMS, de deux résidences autonomie au Bouscat (33) permettant d’accueillir 141 résidents.

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À l’horizon 2025

• Poursuivre le transfert de gestion des résidences autonomie. • Réaliser et mettre en ouvre le nouveau plan stratégique 2024-2027. • Atteindre un taux d’occupation en Ehpad supérieur à 97 %.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• L’obtention en 2024 des autorisations d’exploitation par le Conseil départemental de la Gironde pour la reprise en gestion de deux résidences autonomie dont la propriété relève d’ENEAL.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

SOUTENIR DES INNOVATIONS ET DÉVELOPPER DES PARTENARIATS 4 J Intervenir en l’absence de prise en charge des pouvoirs publics. J Différencier notre offre et proposer des fonctionnalités nouvelles. J Expérimenter des services à forte plus-value.

Réalisé en 2023

• La finalisation du programme de prévention digital PROVIVA, en partenariat avec Withings, leader mondial des objets connectés : construction du site client, contractualisation avec la plateforme santé, la société de développement informatique et la BNP. Ce programme, qui vise à mieux identifier et à prévenir les maladies chroniques, combine une plateforme de santé et une balance connectée. • Mise en ligne du site www.proviva.fr.

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À l’horizon 2025

• L’intégration de la nouvelle offre dans les garanties collectives santé et dans les garanties artisans.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• Finalisation à 100 % de l’offre PROVIVA en 2024. • Intégration dans les garanties.

En savoir plus

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT

NOTRE AMBITION

FAIRE DE L’OFFRE

VACANCES UN MARQUEUR DE LA RELATION AFFINITAIRE DU GROUPE

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OBJECTIFS J Valoriser le sentiment d’appartenance. J Renforcer l’attractivité pour les familles et les nouveaux retraités. J Simplifier le modèle de tarification. J Consolider notre modèle économique. J Améliorer le parcours clients. J Porter la démarche de responsabilité sociale et environnementale qui donne du sens à nos clients et à nos collaborateurs. Les vacances doivent rester un atout complémentaire et différenciant pour les offres de PRO BTP. C’est pourquoi elles doivent refléter les valeurs sociales et les engagements sociétaux du Groupe, notamment en termes de responsabilité sociale et environnementale. Ces séjours sont aussi des moments privilégiés avec nos adhérents, qui nous permettent de consolider notre relation avec notre communauté. D’où l’importance de conserver notre position de choix auprès de nos publics et de répondre à leurs besoins et nouvelles attentes. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

REDYNAMISER L’IMAGE DE MARQUE ET LA DISTRIBUTION 1

J Appliquer une nouvelle tarification affinitaire, avec une réduction de 20 % pour les adhérents du BTP. J Maintenir nos mesures sociales pour les ouvriers : l’attribution d’un bon de réduction de 10 % du prix du séjour utilisable lors du séjour suivant et une réduction supplémentaire de 8 % pour les revenus les plus faibles. J Développer le niveau d’activité global. J Poursuivre les évolutions du site Internet avec une vision e-commerce visant à développer nos ventes en ligne. J Réaliser d’importants travaux de modernisation des villages. Réalisé en 2023 • La mise en place d’une nouvelle tarification en mai 2023 et de nouvelles dispositions particulières pour les ouvriers. • L’augmentation du nombre de nuitées de 5,7%. • L’augmentation du chiffre d’affaires de 11,9 %. • L’amélioration du site Internet de BTP VACANCES : 8 % du chiffre d’affaires total réalisé sur le Web, contre 4 % auparavant.

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À l’horizon 2025

• La modernisation de nos sites à partir de 2024.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• L’amélioration de la fréquentation et du résultat économique. • L’évolution des ventes sur Internet, avec une augmentation de 4 % à 8 %. L’objectif final est d’atteindre 15 % du chiffre d’affaires réalisé sur Internet.

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NOS AXES DE DÉVELOPPEMENT ACTION NOS MOYENS D’ACTION

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J Poursuivre l’engagement de nos villages en faveur du développement durable : gestion des déchets, maîtrise des consommations d’eau et d’énergie, achats responsables. J Mettre en place un programme de fidélisation. J Améliorer la satisfaction globale. J Développer un nouveau concept de restauration, des chambres « premium» et une offre de tourisme de plein air. RÉPONDRE AUX NOUVELLES ATTENTES DE NOS CLIENTS

Réalisé en 2023

• La remise du label Clef verte aux villages de Kerjouanno, de Luchon et des Carroz d’Arâches. • Le projet d’installation de bornes pour voitures électriques : appel d’offres engagé fin 2023. • La mise en place d’un nouveau concept de restauration à Kerjouanno, avec la création de la marque « L’Escale ». • La progression de la satisfaction pour la restauration de Kerjouanno (+12 points par rapport à l’année précédente).

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À l’horizon 2025

• L’installation de nouvelles bornes de recharge électrique au premier semestre 2024. • La candidature de deux nouveaux villages au label Clef verte. • Le déploiement des équipements du nouveau concept de restauration. • Atteindre un taux de satisfaction globale supérieur à 85 % (+ 5 points).

Les indicateurs DE PROGRÈS

• L’obtention de nouveaux labels Clef verte pour nos villages. • La progression du taux de satisfaction globale.

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MISSION 2025 NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR NOS ENGAGE POUR L’AV

Préserver notre pérennité financière

Répondre aux attentes légitimes de nos clients

Réduire notre impact environnemental via notre stratégie RSE

Accompagner les transformations du Groupe

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MENTS ENIR

Comme groupe de protection sociale centré sur la prévoyance, la santé et la retraite, notre Groupe est un acteur de long terme. Cela nous impose, dans notre gestion quotidienne comme dans notre stratégie, d’agir en acteur responsable vis-à-vis de notre environnement. Une responsabilité qui se traduit par le maintien de notre solidité financière, en visant un taux de solvabilité supérieur à 200 %, par l’amélioration constante de notre qualité de service, et par une maîtrise constante de nos coûts de gestion. Le Groupe s’engage par ailleurs à répondre aux grands enjeux de société, en poursuivant une démarche ambitieuse de responsabilité sociale et environnementale.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR

NOTRE AMBITION

PRÉSERVER NOTRE PÉRENNITÉ FINANCIÈRE

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OBJECTIFS J Optimiser et consolider la solvabilité du Groupe. J Adapter notre organisation au nouveau contexte fiscal et aux contraintes réglementaires ainsi qu’aux besoins du Groupe pour demain. J Prévenir les fraudes et maîtriser les enjeux de conformité. J Maîtriser nos coûts de gestion en réalisant des actions porteuses de valeur ajoutée ou d’économies pour le Groupe. J Mettre en œuvre la feuille de route de l’Alliance professionnelle et sa trajectoire d’économie. Notre vocation première est d’être aux côtés de nos assurés lorsque le besoin se présente, en prenant notamment en charge les risques longs comme ceux couverts par la prévoyance. Pour être en mesure de respecter cet engagement dans la durée, notre premier devoir est de préserver notre solidité financière. Nous avons en plus la volonté d’assurer un juste retour financier à la profession. C’est pourquoi nous devons maintenir des frais de fonctionnement réduits qui garantissent un taux de redistribution élevé. En les maintenant parmi les plus bas du marché, nous nous différencions de la concurrence et pouvons investir dans l’avenir. Enfin, nous souhaitons rester en capacité de surmonter les crises, sans prendre de risque démesuré pour nos adhérents ni pour le Groupe. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION 1 MAÎTRISER LES ENJEUX DE LA RÉGLEMENTATION ET DE LA CONFORMITÉ

J Accompagner les projets de partenariats et de produits pour assurer la sécurité juridique et maîtriser le risque de conformité. J Assurer la veille sur les sujets réglementaires. J Faire le lien et assurer les réponses à apporter aux autorités compétentes. J Être intransigeant en matière de fraude.

Réalisé en 2023

• L’accompagnement des grands projets du Groupe par la mise en place de structures juridiques, de contrats, de documentation et de formations. • La poursuite des travaux de contrôle pour assurer la pérennité des actions mises en place. • La consolidation du déploiement des outils et procédures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT), avec notamment la révision de l’outil de signalement. • Le lancement des travaux de mise en conformité du service médical. • 47 M € d’économies réalisées grâce à notre dispositif de lutte contre la fraude, les abus et les erreurs de prestations.

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À l’horizon 2025

• Le développement de la coordination en matière de veille réglementaire et l’anticipation des évolutions au niveau français et européen. • La finalisation de la mise en conformité du service médical et la consolidation de la maîtrise des données médicales et de santé. • La construction du dispositif de relations avec les tiers : dispositif de lutte contre la corruption, suivi des partenariats, contractualisation. • La mise en place d’une relation avec un déontologue indépendant et la mise en œuvre de la politique de gestion des conflits d’intérêts sur l’ensemble du Groupe. • La poursuite de l’accompagnement des projets du Groupe avec le démarchage téléphonique, l’apport de conseils sur les clauses bénéficiaires et tout au long de la vie des contrats, la prise en compte des populations vulnérables (majeurs protégés et population vieillissante). • La poursuite des travaux sur la protection des données : archivage et suppression des données, amélioration des outils et procédures, consolidation de la documentation, prévention et suivi des violations de données.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION

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CONFORTER NOS ÉQUILIBRES FINANCIERS

Alliance professionnelle J Mutualiser les activités entre les groupes de l’Alliance professionnelle quand cela fait sens. J Mettre en œuvre un processus de dialogue budgétaire avec les groupes de l’alliance. J Actualiser la feuille de route de l’Alliance professionnelle. J Respecter le contrat d’objectifs et de moyens avec la fédération. Nosica J Déployer le nouvel outil du système d’information comptable et achats (projet Nosica). Gestion de la trésorerie J Optimiser la gestion de la trésorerie : améliorer la qualité des bilans et des prévisions, l’affectation des encaissements, rationaliser le nombre de comptes bancaires (375 comptes bancaires différents au 31/12/2020). Alliance professionnelle • L’actualisation de la feuille de route de l’Alliance professionnelle (juin 2023). • La mutualisation à 100 % des activités du front-office (depuis février 2023) et la mise en place d’un processus de dialogue budgétaire. • La création d’une maîtrise d’ouvrage commune au niveau de l’Alliance professionnelle. Réalisé en 2023

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Réalisé en 2023

Nosica • La mise œuvre de la solution à la fin 2023. • Le choix du nouvel outil de trésorerie et la mise en œuvre de celui-ci (mise en production en janvier 2024). • Le déploiement de Grands Livres sur le domaine assurance de personnes afin de permettre l’enregistrement des mouvements comptables. Gestion de la trésorerie • La mise en place des prévisions pour SAF Vie, SAF Iard et Prodigéo. • La fermeture de 62 comptes bancaires en 2023 (96 comptes fermés depuis 2021).

À l’horizon 2025

Alliance professionnelle • La fin du déploiement des briques du système d’information de la retraite complémentaire. • La montée en charge des nouvelles mutualisations telles que celles concernant le domaine liquidation ou la MOA. La poursuite des arbitrages sur les nouvelles mutualisations dans le domaine de la gestion entreprises. • L’atteinte des économies fixées par la fédération. • La définition du modèle d’organisation cible des activités de comptabilité et de trésorerie. • L’amélioration des prévisions par implication des différents acteurs. Nosica • Le déploiement de la solution sur le domaine entités de moyens en 2024. • Le déploiement des lots achats/fournisseurs/investissements en 2024. • La réalisation des interfaces de tous les nouveaux applicatifs : notes de frais, HR4Y, Stella, Kyriba… Gestion de la trésorerie • La séparation des encaissements par chèques, virements et CB pour BTP Prévoyance, l’Alliance professionnelle, la formation et Prodigéo. • L’objectif de 230 comptes bancaires en 2025 avec la fermeture des comptes bancaires des établissements PRO BTP et BTP vacances.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR

NOTRE AMBITION

RÉPONDRE AUX ATTENTES LÉGITIMES

DE NOS CLIENTS

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OBJECTIFS J Améliorer notre accueil téléphonique. J Réorganiser notre activité pour améliorer le pilotage et le service au client. Fort de son modèle paritaire, à but non lucratif et dédié à ses adhérents, le Groupe affiche le meilleur taux de frais de gestion du marché (1) avec 8,5 % de taux global de frais de gestion et 10,2 % de frais de gestion en santé. Une maîtrise qui garantit un taux de redistribution élevé et un atout différenciant face à la concurrence. Depuis des années, le taux de satisfaction de nos publics avoisine les 90 % (2) . Pour maintenir ce niveau de qualité de service, reconnu et apprécié, nous devons capitaliser sur nos points forts et corriger nos points faibles. Dans ce cadre, notre disponibilité est un axe majeur de développement. Nous devons être capables de répondre aux besoins du quotidien, en gestion et au téléphone, quand le client le souhaite et en lui rendant accessibles nos services en dehors des heures de travail. Le selfcare (3) et le callbot (4) sont ici nos alliés. Nous nous fixerons également des cibles de qualité de service qui feront l’objet d’un suivi régulier. Les clients attendent que cette qualité de service soit fournie au meilleur coût. La confiance de nos clients dans la durée passe par notre capacité à répondre à ce double objectif. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

(1) Source : article UFC-Que Choisir : https://www.quechoisir.org/action-ufc-que-choi sir-hausse-des-complementaires-sante-des-frais-de-gestion-scandaleusement-ele ves-n115702 (2) Moyenne des baromètres réalisés par PRO BTP en 2019, 2020 et 2021. (3) Ensemble de pratiques permettant aux prospects et clients de mener des actions en toute autonomie. (4) Logiciel informatique capable de comprendre et d’interpréter la voix humaine.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION

FAVORISER L E SELFCARE 1

J Élargir l’autonomie offerte à nos clients dans le traitement de leurs demandes. J Fluidifier le traitement des appels entrants de nos clients. J Améliorer l’expérience clients.

Réalisé en 2023

• L’accès au service de maintien des droits gratuits à la complémentaire santé lors d’une période de chômage indemnisée par France Travail : plus de 2 000 clients ont utilisé la fonctionnalité en ligne PE Connect (1) dès le premier mois d’ouverture, en octobre 2023. • L’extension du service de prise de rendez-vous en ligne aux rendez vous de gestion. • L’activation des notifications de suivi dans le selfcare Noémie : depuis mai 2023, près de 3 000 SMS par mois sont envoyés automatiquement pour tenir informés nos clients de l’avancement de leur connexion/ déconnexion. • L’ouverture d’un espace d’échange de pièces justificatives dans le cadre des demandes d’invalidité. • Le démarrage de la phase de test du callbot Ariane en direction régionale de Lille, avec l’accueil et la redirection des appels entrants en fonction de l’identité et de la demande de l’adhérent.

(1) PE Connect : plateforme qui centralise les services et les outils de France Travail.

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À l’horizon 2025

• Le traitement des demandes de remboursement d’ostéopathie en ligne. • La mise à jour sécurisée du RIB en ligne par le client. • L’ouverture d’une interface digitale pour les bulletins individuels d’affiliation. • Le déploiement d’envoi automatique de « magic links » (liens de connexion) aux clients nous contactant par téléphone pour une demande réalisable sur nos outils digitaux. • L’enrichissement des compétences de notre callbot Ariane et le déploiement à tous nos points d’entrée de gestion.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION

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S’APPUYER SUR DES OUTILS ET DES PROCESS EFFICACES

J Le déploiement progressif du système d’information retraite complémentaire développé par la fédération Agirc-Arrco. J La transformation de la relation client. J La personnalisation de l’interlocution pour les salariés des grands groupes.

Réalisé en 2023

Alliance professionnelle • Le déploiement des outils front-office. • La mutualisation des activités de liquidation et de front-office. Transformation de la relation clients • La poursuite du projet de transformation de la relation client, avec la proposition d’un schéma d’organisation et la consultation des instances sur l’étape 1 du projet de création d’un pôle épargne, un pôle décès et un pôle Prodigeo-Partenaires & LAB. • La mise en œuvre d’un projet de centralisation de la gestion des salariés des grands comptes et des grandes entreprises régionales.

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À l’horizon 2025

Alliance Professionnelle • Le déploiement d’AS Net Central au second semestre 2024. • À partir du 1 er janvier 2025 : le déploiement de l’outil comptable Agirc-Arrco et de l’outil de trésorerie cible de l’Alliance professionnelle. • Le déploiement de la brique informatique de recouvrement des cotisations début 2025 (GCE). • Le déploiement de CELIA (outil de gestion des allocataires) à la mi-2025.

Transformation de la relation clients • La mise en œuvre de l’étape 1 de la transformation : Pôle Prodigeo/Partenaires et LAB, décès et épargne au 1T 2024. • La consultation des instances sur les étapes suivantes du projet de transformation de la relation clients. • La mise en œuvre de l’étape 2 de la transformation : Pôle Grands groupes collectifs, Grands groupes prestations, Protec, Travailleurs non salariés et Vacances, à compter du second semestre 2024. • La mise en œuvre de l’étape 3 de la transformation (les pôles restants) en 2025.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR

NOTRE AMBITION

RÉDUIRE NOTRE IMPACT ENVIRONNE- MENTAL VIA NOTRE STRATÉGIE RSE

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OBJECTIFS Changement climatique, déclin de la biodiversité, évolutions démographiques, évolution des modes de consommation, accroissement des inégalités… Pour répondre à ces défis sociaux et environnementaux, et continuer d’être à la hauteur de nos ambitions, une nouvelle impulsion doit être donnée à la stratégie RSE (1) de notre Groupe, pilotée par la direction générale. Par ce biais, nous nous engageons à accompagner efficacement la profession dans les évolutions à venir et à assurer de surcroît un avenir aux générations futures. Optimisation des coûts, anticipation et maîtrise des risques, amélioration de la satisfaction clients et de l’image, attractivité… Cette démarche contribue à la performance sociale et environnementale de PRO BTP et plus largement à sa performance globale. Elle concerne toutes les directions et tous les salariés. C’est pourquoi, depuis octobre 2022, chacun est invité à réaliser la formation PRO BTP Climate School. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

J Être une entreprise exemplaire J Être un investisseur responsable J Être un acteur engagé

(1) RSE : responsabilité sociale et environnementale.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION RÉDUIRE NOTRE EMPREINTE ENVIRONNEMENTALE 1

J Réduire nos émissions de gaz à effet de serre. J Améliorer l’efficacité énergétique de nos bâtiments. J Conduire une politique d’achats responsables. J Mettre en œuvre de bonnes pratiques numériques pour réduire nos émissions informatiques. J Sensibiliser l’ensemble de nos parties prenantes : administrateurs, dirigeants, collaborateurs, clients, fournisseurs. J Réduction du nombre de mètres carrés pour contribuer aux enjeux de la RSE et des économies de gestion. • La sensibilisation de l’ensemble des collaborateurs aux enjeux de développement durable et au réchauffement climatique, avec le parcours PRO BTP Climate School, réalisé par 66 % des collaborateurs et noté 8,5/10 sur 2 830 avis. • La sensibilisation des administrateurs et des directeurs avec la Fresque du Climat. • L’élaboration et la mise en œuvre d’un plan de conformité réglementaire RSE. • La structuration de la gouvernance opérationnelle de la RSE. • Une participation régulière à des événements (Comité RSE du CTIP, Label RSE de la FNTP, Salon des Maires…) pour des échanges et une sensibilisation des fédérations professionnelles aux enjeux environnementaux. • La mise en œuvre d’un projet national de revue des immeubles d’exploitation du groupe afin de le mettre en conformité avec les enjeux RSE, les nouveaux modes d’organisation du travail et l’amélioration de la qualité de vie au travail. Réalisé en 2023

Découvrez la stratégie RSE en images

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À l’horizon 2025

• La réduction de notre empreinte carbone avec la réalisation d’un plan d’action en lien avec une réduction des gaz à effet de serre. • La poursuite du plan de mise en conformité réglementaire RSE, notamment sur les bornes électriques, la gestion des déchets, l’accessibilité numérique. • L’élaboration d’une feuille de route relative à la sobriété numérique de notre système d’information et de nos pratiques IT. • La refonte de notre politique d’achats responsables : flotte automobile, charte fournisseur, grille de notation RSE sur les appels d’offres, etc. • La contribution à l’émergence de sujets RSE via l’Observatoire Santé PRO BTP. • Le déploiement progressif des orientations retenues suite à la revue des immeubles d’exploitation du groupe.

d’investissements responsables 14,6 milliards d’euros (1)

engagés dans les infrastructures vertes et l’immobilier à haute performance énergétique 988 millions d’euros (1)

investis dans des entreprises dédiées à la transition énergétique et à la gestion des déchets 270 millions d’euros (1)

(1) Chiffres 2022.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION

J Accélérer la prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance pour orienter les investissements du Groupe vers des projets et des entreprises qui favorisent une approche durable de l’économie et la synergie avec notre activité de groupe de protection sociale. J S’engager dans une ambitieuse politique d’investissement en faveur de la Transition énergétique et écologique (TEE). J Accompagner le secteur dans le développement d’énergies propres et la construction durable. MENER UNE POLITIQUE D’INVESTISSEMENT RESPONSABLE 2

Réalisé en 2023

• 85 % de nos actifs financiers sont alloués à des projets responsables, soit 12,5 Md € dont 1,3 Md € en faveur de la transition énergétique et écologique. • Le lancement des travaux sur la CSRD (1) , une directive européenne visant à harmoniser les bilans de durabilité des entreprises et à améliorer la disponibilité et la qualité des données ESG (gouvernance environnementale et sociale d’entreprise).

(1) L’objectif principal de la Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) est d’harmoniser le reporting de durabilité des entreprises et d’améliorer la disponibilité et la qualité des données ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) publiées.

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• La poursuite de l’intégration des enjeux ESG au sein de nos investissements. • La mise en œuvre de travaux relatifs à la finance durable (article 29, SFDR, Taxonomie, etc.). • La réalisation d’un rapport extra-financier lié à la mise en œuvre d’une nouvelle directive européenne : la CSRD. • La poursuite de la réflexion sur les enjeux du déclin de la biodiversité en vue d’établir une stratégie de biodiversité. • La formation des administrateurs aux enjeux de règlementation de la finance durable. À l’horizon 2025

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR

NOTRE AMBITION

ACCOMPAGNER LES TRANSFOR- MATIONS DU GROUPE

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OBJECTIFS J Moderniser la politique de ressources humaines J Valoriser l’engagement des collaborateurs J Mener la conduite du changement PRO BTP évolue dans un monde extrêmement mouvant où la concurrence s’intensifie d’année en année. Il nous faut travailler pour transformer nos modes de fonctionnement et mieux prendre en compte les aspirations actuelles des collaborateurs. C’est tout le sens des derniers accords d’entreprise conçus pour accompagner le Groupe dans son nouveau plan stratégique et garantir aux collaborateurs les moyens de s’adapter, d’évoluer et de se projeter sereinement dans l’avenir. Dans le même temps, les transformations en cours imposent de donner aux managers les moyens de porter le changement et d’en être des acteurs à part entière. Plus largement, l’entreprise entend démontrer sa confiance dans ses salariés en facilitant la promotion interne et en limitant les contrôles a priori. POURQUOI ? NOS OBJECTIFS POURQUOI

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR

ACTION NOS MOYENS D’ACTION 1 FAVORISER L’ÉVOLUTION RH

J Mettre en œuvre un plan d’actions pour accompagner les transformations du Groupe, à la suite du diagnostic de 2022. J Accompagner les collaborateurs tout au long de leur carrière, de l’apprentissage à la retraite. J Moderniser et digitaliser les outils RH et prévoir une refonte de l’organisation.

Réalisé en 2023

• La mise en place d’une feuille de route autour de chantiers structurants pour la « RH business partner » de demain et la définition des actions à conduire en 2024. • La refonte du site carrière. • La refonte des parcours nouveaux entrants. • Le passage des principaux jalons vers l’outil de gestion RH cible. • L’organisation du recrutement par ligne de métiers. • Le lancement de la réorganisation des fonctions comptabilité et RH en établissement.

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À l’horizon 2025

• Le renforcement du pilotage de la feuille de route RH afin de sécuriser les réalisations et les calendriers. • La réalisation de l’ensemble des parcours nouveaux entrants rénovés. • L’intégration de toutes les composantes du nouvel outil de gestion RH. • La finalisation de l’organisation de la RH de proximité.

Les indicateurs DE PROGRÈS

• Le développement des parcours nouveaux entrants commerciaux et la réalisation de sessions tests de formation : 75 % de l’objectif 2023. • L’outil de gestion SIRH : indicateur du passage des jalons prévus en 2023. 100 % des étapes atteintes, pas de retard constaté dans le projet.

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NOS ENGAGEMENTS POUR L’AVENIR ACTION NOS MOYENS D’ACTION

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AGIR EN FAVEUR DU BIEN-ÊTRE AU TRAVAIL

J Déployer les nouveaux accords sur l’égalité professionnelle et la qualité de vie et des conditions de travail. J Mieux suivre et prévenir les risques professionnels. J Déployer la politique d’emploi des collaborateurs en situation de handicap et les aides aux parents d’enfants handicapés. J Assurer la réalisation et le suivi des formations.

• La mise en place d’un nouvel applicatif DUERP (document unique d’évaluation des risques professionnels), qui permet de simplifier la mise à jour et le suivi du document en conformité avec la réglementation et d’améliorer la démarche de prévention des risques professionnels. Des expérimentations sur les sites pilotes ont été réalisées. • La mise en place du réseau des correspondants de la qualité de vie et des conditions de travail (QVCT). • La mise en place de nouvelles formations destinées aux acteurs de la QVCT. • La réalisation d’un pilote baromètre QVCT sur un périmètre restreint. Réalisé en 2023

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À l’horizon 2025

• Le déploiement des formations QVCT auprès des populations concernées : représentants du personnel, correspondants QVCT, managers. • Le lancement du baromètre QVCT (en cours).

Les indicateurs DE PROGRÈS

• La constitution du réseau des correspondants QVCT : 100 %. • La configuration du dispositif de formation QVCT : 100 %.

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MISSION 2025 NOS ENJEUX DE MODERNISATION

NOS ENJEUX DE MODER

Rénover notre système d’information

Renforcer notre organisation

Sécuriser les activités

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NISATION Réduit à sa plus simple expression, le métier de PRO BTP consiste à collecter, traiter, stocker et utiliser de l’information. Notre qualité d’exécution dépend donc de nos applicatifs, de nos supports techniques, de nos interfaces et de nos processus.

Pour dépasser les limites que nous rencontrons, nous devons poursuivre un ambitieux programme de refondation de notre système d’information. Dans le même temps, la règlementation de notre domaine d’activité nous impose d’améliorer nos processus et d’assurer un contrôle interne optimal. Enfin, nous devons être en mesure de répondre efficacement aux nouveaux enjeux de sécurité.

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NOS ENJEUX DE MODERNISATION

NOTRE AMBITION

RÉNOVER NOTRE SYSTÈME D’INFORMATION

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POURQUOI Si notre système d’information (SI) reste performant, il ne répond plus aux exigences du marché et aux programmes structurants du Groupe. Il s’agit désormais d’investir pour assurer l’avenir de l’entreprise en gardant en ligne de mire le contrôle de nos activités et la maîtrise de nos dépendances externes. Dans le même temps, il est essentiel de renforcer notre capacité à piloter les coûts. Les évolutions du SI devront également accompagner et appuyer la nécessaire digitalisation de l’entreprise. POURQUOI ?

OBJECTIFS J S’équiper d’outils du marché tout en préservant notre indépendance. J Améliorer la qualité de service aux utilisateurs. J Avoir plus de réactivité pour s’adapter aux marchés en évolution. J Apporter plus de transversalité dans le fonctionnement avec les métiers. J Renforcer l’employabilité des collaborateurs. NOS OBJECTIFS

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NOS ENJEUX DE MODERNISATION ACTION NOS MOYENS D’ACTION

REFONDRE NOTRE PLATEFORME INFORMATIQUE 1

J Refondre notre système d’information avec le projet Stella. J Définir la trajectoire globale de la transformation de notre système d’information, dont la sortie du mainframe . J Poser les fondations cibles qui sont un prérequis à la transformation du système d’information. J Accompagner la transformation métiers en mettant en place une gouvernance dédiée transverse, incluant les métiers et les technologies de l’information.

Réalisé en 2023

Projet Stella • La fin du cadrage détaillé mi-avril 2023, permettant de fixer le cap de la transformation avec un objectif cible en 2030. • La validation du lancement du projet par le conseil d’administration : juin 2023. • La mise en place de l’organisation du projet et d’une gouvernance Agile. • La montée en charge progressive de l’effectif et la mise en place d’un plan de montée en compétence : formations sur la solution Cleva, méthodologie Agile, outil Jira. • Le suivi des projets en adhérence, en collaboration avec la DGAOR. • Le pilotage des chantiers anté-migration (hors Stella). • L’automatisation des tests.

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Réalisé en 2023

Autres projets : • Le cadrage global de la sortie du mainframe : 1S 2023, permettant de fixer le cap de la transformation pour atteindre la cible à l’horizon 2030. • La réalisation de travaux importants pour sécuriser les dimensions contractuelles, économiques et techniques durant la période de transformation de désengagement progressif du mainframe IBM. • La mise en place d’une gouvernance dédiée à la transformation métier/IT (2S 2023) sous l’impulsion de la DSI et de la DGAOR. • La définition d’une doctrine et d’une stratégie Groupe relative au Cloud, permettant d’établir son usage dans le respect des cadres réglementaire, juridique, technique et économique.

À l’horizon 2025

Projet Stella • La poursuite des travaux de déploiement de l’outil Cleva pour une première mise à disposition mi-2025. Phase 1 : déploiement sur le périmètre Prodigéo Assurances et NHCB. • La poursuite des travaux d’accompagnement du changement.

Autres projets : • La réalisation du programme Fondations IT d’ici fin 2025 afin de poser les socles fondateurs de notre système d’information cible. • La définition et la mise en œuvre des référentiels Groupe dans l’objectif de décommissionner progressivement le mainframe . • La mise à jour régulière de notre feuille de route de transformation métiers en s’appuyant sur la gouvernance en charge de ces travaux afin de fixer l’ambition et le cadre d’exécution sur la période 2026-2030.

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