Méthode commerciale - Particuliers

- « Vous recevrez le capital dans un délai maximal d’un mois à compter de la date de réception par nos services de votre dossier complet. »

IMPORTANT Points de vigilance : ne communiquez jamais l’identité des autres bénéficiaires ni les montants qui vont leur être alloués.

BON À SAVOIR Les bénéficiaires de capitaux peuvent déposer les pièces de leur dossier dans l’espace sécurisé mis à leur disposition par les services de gestion. Il s’agit d’un lien temporaire qu’ils reçoivent au début de la phase d’instruction.

En cas d’objection de type « je vais en faire profiter mes enfants/petits-enfants » : « Vous savez que vous pouvez leur ouvrir une épargne Confiance chez PRO BTP ?» En cas d’objection de type « J ’ai des dettes/des emprunts à rembourser » : « Est-ce que vous allez avoir des versements d’autres organismes ?» 3. ADMINISTRER LA RELATION COMMERCIALE a. Indiquer le maximum d’informations utiles pour le rendez-vous  Enrichissez votre encours de tous les éléments de contexte nécessaires à la bonne marche commerciale du dossier : capacité de réinvestir, appétence épargne, confiance en PRO BTP, situation individuelle. b. Assurer un suivi efficace  Si refus définitif : j’indique la raison du refus et je clôture l’encours de réemploi.  Si acceptation du rendez-vous : je clôture l’encours réemploi, j’effectue mon suivi via mon encours "rendez-vous" ou via mes encours "corbeille personnelle".  Si injoignable : je vais jusqu’à trois tentatives d’appel à différents horaires, en laissant toujours un message vocal contenant mon numéro de ligne directe. Au terme de ces tentatives inabouties, je fais un courrier LETR,TXT001 pour inviter la personne à me contacter.

b. La phase de qualification commerciale

« Savez-vous que vous pouvez vous bénéficier de conditions avantageuses si vous souhaitez profiter vous aussi de l’épargne confiance du BTP ? Êtes-vous d’accord pour que je vous présente les différentes solutions qui vous sont offertes ? Pour cela, j’ai besoin d’avoir votre consentement afin de pouvoir vous présenter nos solutions. » NB. : Si le consentement est déjà acquis, ne l’évoquez pas. Oui : Je matérialise le consentement sous COMM. Non : « Je me permets de vous laisser ma carte afin de vous laisser le temps nécessaire à votre réflexion et je reste à votre disposition pour échanger. » Objection : « Je ne suis pas satisfait de PRO BTP . » Est-ce que je peux savoir ce qui n’a pas fonctionné normalement ? Concernant nos placements, sur la durée, nous avons toujours fait nos preuves, et l’épargne de votre [conjoint/père/mère] en est un bel exemple. » « Votre [lien de filiation] nous faisait confiance pour votre épargne, à ce titre je peux vous proposer le même type de placement.» En cas d’objection de type « c’est trop tôt » : « J’ai bien compris que vous ne souhaitiez pas prendre de décision pour l’instant, à quelle échéance puis-je vous rencontrer à nouveau pour en reparler avec vous ?» En cas d’objection de type « j’ai déjà vu mon banquier sur le sujet » : «C’est bien que votre banquier vous accompagne, j’imagine qu’il vous a fait des propositions de placements. Sachez que nous avons des solutions d’épargne performantes et personnalisées, comme celle dont bénéficiait votre [filiation]. Comme vous avez pu le constater, son épargne était entre de bonnes mains, elle a bien fructifié et vous pouvez la récupérer aujourd’hui en totalité. » c. L’argumentaire en cas de consentement

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