Méthode commercial - Particuliers

3. ADMINISTRER LA RELATION COMMERCIALE

3. J’étudie la situation du prospect Prévoyance : si le dossier est instruit, expliquer la rente, vérifier que les démarches ont été initiées. Si l’ayant droit peut prétendre à une pension de réversion : rappeler les conditions de réversion accordée au survivant. Quelles démarches ont-elles déjà été effectuées ? La personne a-t-elle besoin d’aide ? 4. Je propose un rendez-vous en agence/permanence Ce que je vous propose, c’est de venir me rencontrer à l’agence. Ainsi nous vérifierons ensemble la complétude de votre dossier pour permettre le versement des fonds, et je me chargerai moi-même d’envoyer votre dossier à notre centre de gestion. 5. Je traite les éventuelles objections Objection : « On ne peut pas faire par courrier ? » Oui, toutefois il est peut-être préférable que nous puissions vérifier ensemble votre dossier. Qu’en pensez vous ? Objection : « J’ai des difficultés à me déplacer » Avez-vous la possibilité de vous faire accompagner par un proche ? Sinon, je peux peut-être venir à votre domicile. Objection : « C’est ma fille qui s’occupe de tous mes papiers » Pourriez-vous lui transmettre mes coordonnées et lui proposer de m’appeler pour lui apporter mon aide sur l’avancement du dossier ? » 6. Je verrouille le RDV Je vous confirme que je vous recevrai le XX/XX/XXXX à l’agence de XXXXX, 15 rue XXXXXXX. Vous allez recevoir la confirmation de ce RDV par mail puis par SMS. Je vous envoie mes coordonnées par mail pour que vous puissiez me prévenir en cas d’imprévu.

a. Indiquer le maximum d’informations utiles pour le RDV Enrichissez votre encours de tous les éléments de contexte nécessaires à la bonne marche commerciale du dossier : point d’actualisation des contrats, capacité de réinvestir, appétence épargne, confiance en PRO BTP, situation individuelle.

b. Assurer un suivi efficace En cas de refus définitif : j’indique la raison du refus et je clôture l’encours de Réemploi. Je reste toutefois à la disposition du bénéficiaire pour l’accompagner dans ses démarches. En cas d’acceptation du RDV : je clôture l’encours Réemploi, j’effectue mon suivi via mon encours RDV ou via mes encours Corbeille personnelle. Si la personne est injoignable : je vais jusqu’à cinq tentatives d’appel à différents horaires sur cinq jours différents en laissant toujours un message vocal contenant mon numéro de ligne directe. Au terme de ces tentatives inabouties, je fais un courrier LETR,TXT001 pour inviter la personne à me contacter et je clôture mon encours sous motif « Injoignable ».

IMPORTANT Si pendant cette première phase, votre interlocuteur exprime de lui-même un intérêt pour nos solutions d’épargne, recueillez son consentement et matérialisez-le dans l’écran COMM.

CAPITAUX DÉCÈS / 6