Rapport annuel 2019 et de responsabilité sociale et environnementale

RAPPORT ANNUEL 2019 & DE RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE

SANT É I P R É VOYANCE I AS SURANCE S I É PARGNE I R E T RA I T E I VACANCE S

SERVIR LA FAMILLE DU BTP ET DE LA CONSTRUCTION PRO BTP est le 1 er groupe professionnel de protection sociale, au service des entreprises, artisans, salariés, apprentis et retraités du BTP et de la Construction. Association loi 1901 à but non lucratif, le Groupe fonctionne selon un mode de gestion paritaire, dirigé par les représentants des employeurs et des salariés de la Profession. N’ayant aucun actionnaire à rémunérer, ses excédents bénéficient à ses adhérents sous forme d’amélioration de garanties et de dispositifs de solidarité. Acteur engagé et responsable, le Groupe finance une importante politique sociale, la transition énergétique et l’innovation technologique au travers de projets liés à la santé, la construction, l’assurance… L’ambition du Groupe est de protéger la communauté qu’il sert et d’anticiper ses besoins de demain. La notion de famille prend dès lors tout son sens car tout revient à la Profession.

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SOMMAIRE 04 REVIVRE 2019 EN CHIFFRES

12 PRO BTP DÉFEND LES INTÉRÊTS

DE SES ADHÉRENTS

06 PRO BTP INNOVE EN SANTÉ

14 GOUVERNANCE DU GROUPE 18 COMPTES 2019 24 INDICATEURS

ET EN PRÉVOYANCE

08 PRO BTP DÉVELOPPE

DE NOUVEAUX PRODUITS D’ASSURANCE

10 PRO BTP S’ENGAGE POUR LE BTP

DE RESPONSABILITÉ SOCIALE & ENVIRONNEMENTALE

Hervé NAERHUYSEN, Directeur général

AMBITION ET SOLIDARITÉ POUR LA PROFESSION

Plus encore que les années précédentes, 2019 aura été marquée par de profonds bouleversements réglementaires, avec l’apparition du 100% Santé et, à venir, la résiliation infra-annuelle des contrats Santé. Fidèle à ses principes, PRO BTP a tout mis en œuvre pour que ces changements perturbent le moins possible ses clients : l’évolution des garanties a ainsi été opérée sans augmentation de prix pour l’ensemble de nos gammes. Nos clients ont continué, en retour, à nous accorder leur confiance : que ce soit en santé, sur le segment des artisans ou en assurance-vie avec le lancement de notre UC immobilière, 2019 a été une très bonne année commerciale pour le Groupe. Nos résultats financiers ont également été à la hauteur de nos ambitions avec un bénéfice de plus de 250 millions d’euros. Fort de son assise financière et avec des frais de gestion les plus bas du marché, le Groupe a pu répondre présent lorsque la crise majeure du COVID-19 est survenue au début de cette année, comme il incombait de le faire à un organisme professionnel. Outre que nous sommes parvenus à assurer la continuité de la totalité de nos activités, les conseils d’administration de PRO BTP ont décidé de financer une série de mesures exceptionnelles pour aider le secteur. Les plus emblématiques d’entre elles ont été la suppression du jour de carence en cas d’arrêt de travail pour garde d’enfants et l’exonération de cotisations, jusqu’au 31 mai, des indemnités de chômage partiel avec maintien intégral des prestations. PRO BTP a ainsi démontré que, pour lui, la solidarité envers le secteur, ses entreprises, ses salariés, ses retraités, n’est pas un vain mot. Cette solidarité s’exprime en temps de crise mais, surtout, elle est présente chaque jour, à chaque moment difficile de la vie de nos clients, particulièrement quand ils sont vulnérables ou isolés. C’est pourquoi le Groupe a fait du soutien aux aidants familiaux l’une de ses priorités, bien avant le lancement du plan du gouvernement : indemnisation du congé proche aidant, service de relayage à domicile, actions de prévention, téléassistance, aides financières, site Internet dédié jesuisaidant.com… Et cela, sans oublier les précieux soutiens de nos nombreux bénévoles lors de rencontres, réunions ou autres conférences abordant de multiples thématiques tout au long de l’année. Parallèlement, dans ses métiers d’assurance, PRO BTP a poursuivi résolument sa démarche d’ouverture et d’innovation technique. Ouverture d’abord en étoffant davantage sa gamme de produits, avec notamment la création d’une assurance emprunteur adaptée aux besoins spécifiques de ses adhérents, et en élargissant ses offres aux acteurs de la Construction. Innovation ensuite, avec l’engagement vers la digitalisation de nos processus et la multiplication des services digitaux à destination des adhérents : développement de nouveaux services de e-santé via le Hub Santé, mise en place d’un chatbot sur son site probtp.com qui accompagne les adhérents dans la création de leur espace personnel, rénovation de son site Internet vacances, ouverture de la souscription en ligne de l’offre dédiée aux artisans monassuranceBTP.com, etc. Ces axes de transformation guideront les prochaines évolutions du Groupe.

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REVIVRE 2019 EN CHIFFRES

ACTIVITÉ 2019 DU GROUPE 8,04 milliards d’euros de chiffre d’affaires

RETRAITE COMPLÉMENTAIRE SECTION BTP 4,9 milliards d’euros de cotisations

ASSURANCE DE PERSONNES

3,0

milliards d’euros de cotisations

MÉDICO-SOCIAL ET VACANCES

0,16

milliard d’euros de chiffre d’affaires

4

1,570 million d’allocataires retraite

PLUS DE   2,9 millions de personnes couvertes en santé

2,16 fois le niveau de fonds propres

PRÈS DE   210000 entreprises cotisantes en prévoyance

du Groupe prudentiel exigé par Solvabilité II

1 er GROUPE

PROFESSIONNEL DE PROTECTION SOCIALE

3 e GROUPE DE PROTECTION SOCIALE EN FRANCE *

8 e ASSUREUR EN SANTÉ ET PRÉVOYANCE **

RESSOURCES HUMAINES du groupe PRO BTP 5240 collaborateurs (CDI)

* Classement décembre 2019 L’Argus de l’assurance. ** Classement 2020 sur chiffre d’affaires 2019 L’Argus de l’assurance.

ENCOURS GÉRÉS ÉPARGNE 5,03 milliards d’euros

COTISATIONS ASSURANCE DE PERSONNES 3,0 milliards d’euros

ASSURANCE ET ÉPARGNE INDIVIDUELLE

COMPLÉMENTAIRE SANTÉ

ÉPARGNE INDIVIDUELLE

ÉPARGNE SALARIALE

PRÉVOYANCE

1,6

1,1

0,3

3,63 1,4 milliards d’euros

milliard d’euros

milliard d’euros (1)

milliard d’euros

milliard d’euros

(1) Y compris frais d’obsèques et dépendance

ACCOMPAGNEMENT SOCIAL

PRESTATIONS GLOBALES 67,3 millions d’euros

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SANITAIRE, MÉDICO-SOCIAL, VACANCES

162,3 millions d’euros de chiffre d’affaires

51,3

PRESTATIONS D’ACTION SOCIALE BTP-PRÉVOYANCE dont : Réduction santé : 28 M€ Dépendance : 4,5 M€ Prêts au logement : -2,5 M€ Activités vacances : 16,2 M€ Établissements spécialisés : 1,8 M€ Autres services sociaux : 3,3 M€ PRESTATIONS D’ACTION SOCIALE RETRAITE dont : Prestations collectives : 8,6 M€ Prestations individuelles : 5,7 M€ Bonifications vacances : 1,7 M€

millions d’euros

16,0

SANITAIRE ET MÉDICO-SOCIAL 110,9

VACANCES VOYAGES 51,4

millions d’euros

millions d’euros

millions d’euros

LES MUTUELLES AFFILIÉES À LA SGAPS BTP Depuis 2016, la Mutuelle Mieux-Être (MME) et la Mutuelle Boissière ont rejoint BTP Prévoyance pour former la société de groupe assurantiel de protection sociale du BTP (SGAPS BTP). Cette structure portée par le groupe PRO BTP, est dédiée à la protection sociale complémentaire des actifs et des retraités du BTP sur le territoire métropolitain.

MUTUELLE MIEUX-ÊTRE 141 M€ de cotisations

MUTUELLE BOISSIÈRE DU BTP

10,5 M€ de cotisations

PRO BTP INNOVE EN SANTÉ ET EN PRÉVOYANCE Dans le BTP, la santé et la prévoyance sont essentielles. Les garanties et services conçus par PRO BTP Groupe sont reconnus par toute la communauté. Un savoir-faire santé qui ne cesse de s’adapter et d’innover pour être à la pointe.

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100 % SANTÉ : PRO BTP VA PLUS LOIN QUE LA RÉFORME DE 2019

Avec la réforme du 100 % Santé, les pouvoirs publics ont acté en 2019 l’accès pour tous les assurés à des équipements de qualité sans reste à charge en optique, dentaire et auditif. Cette réforme a conduit PRO BTP à revoir ses contrats dans l’année. Avec la volonté d’assurer à ses adhérents une couverture toujours plus efficace et adaptée à leurs besoins, le Groupe a ajouté de nouvelles garanties et augmenté les remboursements de certaines prestations, tout en maintenant des tarifs identiques pour l’ensemble de ses gammes. Le passage au 100% Santé est une réussite pour PRO BTP Groupe et ses deux mutuelles affiliées (Mutuelle Mieux-Être et Mutuelle Boissière) qu’il porte au travers de la SGAPS BTP. Tous ont développé leurs garanties et enrichi leurs services d’assistance. Le tout en maîtrisant le barème des cotisations pour leurs adhérents. UNE OUVERTURE À TOUTE LA CONSTRUCTION DÉVELOPPEMENT DE NOUVEAUX SERVICES SANTÉ EN LIGNE

En 2019, après la téléconsultation médicale, le Groupe continue sur sa lancée en proposant des services santé en ligne innovants : Téléconsultation d’urgence 24 h/24, 7 j/7 2 e avis médical pour confronter un diagnostic Téléconsultation psychiatres, addictologues et nutritionnistes.

La légitimité et l’expérience du groupe PRO BTP s’étendent naturellement au-delà des frontières du secteur du BTP. C’est pourquoi le Groupe propose à tous les professionnels de la construction une couverture solide, efficace et adaptée à leur environnement. Les entreprises et les salariés de ce secteur sont assurés de bénéficier de garanties conformes à leurs spécificités, tout en profitant du savoir-faire de PRO BTP en matière de santé et de prévoyance.

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UN HUB SANTÉ , RÉUNISSANT L’ENSEMBLE DE CES

DISPOSITIFS, EST, DEPUIS AOÛT 2019, EN EXPÉRIMENTATION

AUPRÈS DES SALARIÉS DE GRANDS GROUPES DU BTP.

ASSURANCES PROFESSIONNELLES : MISE EN PLACE D’UNE PLATEFORME DE VENTE EN LIGNE

Pour faciliter la vie professionnelle des artisans, MonassuranceBTP.com a décidé de repenser son mode de souscription en proposant une solution inédite pour ce public : une version 100 % selfcare, immédiate et sécurisée. Pour cela, MonassuranceBTP.com s’est appuyé sur l’expérience de +simple, un expert de l’assurance en ligne. Désormais, en quelques clics, les artisans peuvent réaliser un devis pour une assurance décennale, un contrat de prévoyance et une complémentaire santé pour les travailleurs non salariés (TNS) et souscrire immédiatement en ligne.

PRO BTP DÉVELOPPE DE NOUVEAUX PRODUITS D’ASSURANCE

Pour permettre à la famille du BTP d’avancer sereinement et de réaliser ses projets, PRO BTP propose une gamme complète d’assurance et d’épargne. En 2019, celle-ci a évolué pour être conforme et répondre aux nouveaux besoins.

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ÉPARGNE 2019, LE SUCCÈS D’UN FONDS ET L’ARRIVÉE D’UN NOUVEAU Lancée fin 2018, l’unité de comptes Regard Immobilier a collecté 38 millions d’euros à fin 2019, sur une enveloppe disponible de 60 millions d’euros. Son succès va entraîner la mise en place d’une UC Regard Immobilier 2 courant 2020, pour lui succéder lorsque le montant total sera atteint. L’UC Regard Responsable Flexible vient compléter l’offre d’épargne de PRO BTP, conjuguant une dimension responsable labellisée ISR (1) par l’AFNOR (2) et une flexibilité de gestion. Ses débuts sont prometteurs avec 1,3 million d’euros de collecte entre juillet et décembre 2019, malgré une commercialisation confidentielle. La généralisation à l’ensemble du réseau commercial a débuté le 1 er janvier 2020.

(1) Investissement Socialement Responsable (2) Association Française de Normalisation

COLLECTE 2019 : STABILITÉ ET DIVERSIFICATION 163 MILLIONS D’EUROS SUR LE FONDS EURO

34 MILLIONS D’EUROS SUR LES UNITÉS DE COMPTES

+1,4% PAR RAPPORT À 2018

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197 MILLIONS D’EUROS SOIT UNE COLLECTE GLOBALE DE

LOI PACTE : PRO BTP GROUPE EST PRÊT ! Suite à l’entrée en vigueur, le 23 mai 2019, de la loi Pacte harmonisant les produits d’épargne retraite, PRO BTP revoit, dans la foulée, son offre collective afin qu’elle soit opérationnelle en 2020. Le PERP BTP et le contrat supplémentaire Retraite Madelin pour les Artisans (1) sont remplacés par une nouvelle gamme commune avec la SMAVie (2) , comprenant le PER individuel, le PER collectif (ex PERCO) et, à terme, le PER catégoriel (ex Article 83) (3) . (1) Les contrats ouverts avant cette date vont continuer d’exister (2) Société d’Assurances de la SMA BTP (3) Conformément à la loi Pacte

PRO BTP SE LANCE DANS L’ASSURANCE EMPRUNTEUR Fort de son expérience en prévoyance, assurances et prêts au logement, le groupe PRO BTP a décidé, fin 2019, de proposer une assurance emprunteur moins chère, plus complète que celles des banques, et mieux adaptée aux besoins spécifiques de ses adhérents. Cette offre 100 % en ligne a pu être mise en place grâce à un partenariat efficace avec le gestionnaire spécialisé SECURIMUT.

PRO BTP S’ENGAGE POUR LE BTP L’ambition de PRO BTP est de protéger ses adhérents en anticipant leurs besoins. C’est pourquoi le Groupe finance une politique sociale innovante (prévention, accompagnement de la perte d’autonomie, aides financières, réductions tarifaires...) et propose des séjours à prix réduits.

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®

PRÈS DE 1 MILLION DE NUITÉES CHAQUE ANNÉE AUX 4 COINS DU MONDE

MISE EN LIGNE DU NOUVEAU SITE VACANCES En décembre 2019, l’ouverture à la vente des séjours Été 2020 a été marquée par la mise en ligne du nouveau site de réservation de PRO BTP VACANCES ® (1) . Ergonomique et performant, il propose un simulateur de tarif personnalisé, une visite virtuelle de nos villages vacances et permet une réservation immédiate - y compris pour les vacanciers hors BTP. Le volume de ventes en ligne a rapidement progressé, avec +150 % de réservations dès février 2020 par rapport à février 2019. (1) Nouvelle marque vacances de PRO BTP Groupe depuis novembre 2019. UNE CELLULE D’ASSISTANCE DE CRISE EFFICACE PRO BTP propose depuis 2018 une cellule d’assistance psychologique en cas d’événement soudain et violent générant un sentiment de menace et pouvant nuire à l’équilibre d’une entreprise. Déclenchée en urgence, après un diagnostic de la situation, son objectif est de traiter les chocs émotionnels, par le biais d’une cellule téléphonique et/ou de groupes de parole animés par des psychologues. En 2019, 17 entreprises ont fait appel à cet accompagnement inédit, soit près du double de l’exercice précédent.

EN 2019, TOUJOURS PLUS DE SERVICES POUR LES AIDANTS Soutenir les personnes en charge d’un proche dépendant est une des priorités sociales de PRO BTP. C’est pourquoi le Groupe a encore enrichi son dispositif d’accompagnement. Un partenariat avec la Caisse Centrale de la Mutuelle des Salariés Agricoles, signé au nom de l’Alliance professionnelle Retraite Agirc- Arcco, permet aux aidants du BTP d’accéder à Bulle d’air, un service de relayage à domicile pour libérer du temps à l’aidant, avec un reste à charge maîtrisé. Le Groupe a été le premier à proposer une indemnisation lors de la prise d’un Congé Proche Aidant d’un montant maximum de 34 €/jour et jusqu’à 1 020 €/mois, en fonction de l’analyse individuelle du dossier du demandeur (1) . Pour en savoir plus sur l’action globale en faveur des aidants menée par PRO BTP, rendez-vous sur jesuisaidant.com

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(1) Financée par BTP-PRÉVOYANCE, sous conditions.

PRO BTP DÉFEND LES INTÉRÊTS DE SES ADHÉRENTS

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LA PROTECTION DES DONNÉES, UNE PRIORITÉ POUR PRO BTP Suite au règlement général sur la protection des données personnelles (RGPD), l’ensemble des collaborateurs a été fortement sensibilisé à la nécessité de protéger les informations personnelles de ses adhérents. Le Groupe, qui a toujours pris soin de ne collecter que les données nécessaires à la bonne gestion des prestations, a renforcé en 2019 ses dispositifs informatiques et humains pour toujours plus de sécurité. ÊTRE EN CONFORMITÉ AVEC LES EXIGENCES DE SES CLIENTS PRO BTP a toujours été transparent et attentif à ses clients, exigeant de ses équipes d’être à l’écoute pour une véritable relation de confiance. La réforme du 100 % Santé a été l’occasion pour PRO BTP de revoir toutes les garanties de sa gamme pour améliorer les remboursements et être en phase avec les besoins du secteur. PRO BTP apporte une réponse en adéquation avec les besoins des clients tout en leur fournissant une information pertinente sur les produits qui leur sont proposés. Cette démarche rejoint les exigences de la réglementation en matière de distribution en assurance (DDA), notamment avec la mise à disposition de documents standardisés, les IPID (Insurance Product Information Document). Le client a toutes les informations essentielles pour mieux décider. PRO BTP s’attache au respect des bonnes pratiques de la relation client. Par exemple, le démarchage téléphonique du Groupe est conforme aux recommandations édictées le 19 novembre 2019 par le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) : préciser clairement l’identité du distributeur, indiquer le caractère commercial de l’appel, recueillir les exigences et les besoins du prospect...

PRÈS DE 26 MILLIONS D’EUROS DE FRAUDE ÉVITÉS EN 2019 À l’aide de son outil informatique qui détecte les prises en charge et remboursements douteux, le Groupe a encore réussi cette année à éviter d’importantes pertes financières inhérentes à la fraude et aux abus de prestations. Ces économies substantielles lui permettent de limiter l’augmentation des cotisations et de maintenir son cap vers toujours plus de prestations de qualité au meilleur coût. BIEN CONNAÎTRE SES CLIENTS POUR LUTTER CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT Dans la relation avec un client, la règlementation attend une vigilance constante concernant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Concrètement, il est indispensable de bien connaître son interlocuteur et de disposer d’informations fiables et actualisées. Cette identification correcte permet de vérifier la cohérence avec les produits et les opérations demandées. Ainsi, dès l’entrée en relation ou lors de contacts commerciaux, les processus de PRO BTP imposent une vérification des renseignements détenus : les coordonnées, le nom des dirigeants, l’identité de la personne morale et physique… Pour les mêmes raisons, de nombreuses questions interviennent lors d’échanges sur des contrats d’épargne, notamment lors des rachats en assurance-vie, et des justificatifs peuvent être demandés.

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GOUVERNANCE DU GROUPE

Bruno CORNET FNSCBA - CGT Second vice-président

14

Yves LEBOURGEOIS CFDT

Lionel MALATERRE CFE - CGC BTP

UNE GOUVERNANCE PARITAIRE

Créé en avril 1993 pour gérer la protection sociale complémentaire du BTP, le groupe PRO BTP est dirigé par les représentants des employeurs et des salariés de la profession. Membres de l’ Association sommitale constituée en mars 2006, ils définissent ensemble les orientations stratégiques du Groupe. Ils contrôlent l’exécution des décisions et notamment le respect des engagements financiers en matière de solvabilité. Cette gestion paritaire s’exerce dans différents comités et commissions : • la Commission financière, qui propose et contrôle la politique financière ; • le Comité de suivi des travaux, qui suit les opérations de construction ou de rénovation ; • le Comité d’audit et des risques, qui étudie tout sujet concernant notamment le suivi des risques techniques, financiers et opérationnels.

Deux experts, nommés par le Conseil d’administration, assistent l’Association sommitale dans l’exercice de ses responsabilités. L’ Association de moyens met en œuvre les décisions de l’Association sommitale et consolide les budgets des différents membres du Groupe. En avril 2018, cinq groupes de protection sociale (AGRICA pour l’Agriculture ; AUDIENS pour la Culture, la Communication et les Médias ; B2V pour l’Assurance et l’Enseignement privé indépendant ; IRP AUTO pour l’Automobile, le Cycle et le Motocycle ; LOURMEL pour les Industries du message imprimé et digitalisé) se sont unis à PRO BTP pour constituer deux institutions de retraite complémentaire communes. Ces dernières ont poursuivi la gestion administrative et d’action sociale de BTP-RETRAITE pour les salariés et de la CNRBTPIG pour les cadres. Elles ont fusionné en avril 2019 en une institution unique dénommée Alliance professionnelle Retraite AGIRC-ARRCO .

Christian LAVEDRINE FNTP Secrétaire

Bruno DUMAS FFB

Jean-Marie KERHERNO Féd. SCOP BTP

Yves JALAGEAS FFIE Vice-président

Les administrateurs titulaires de l’Association sommitale 31 décembre 2019

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Albert QUÉNET CAPEB

Frank SERRA FG FO

Rolland SABATIER CFTC Président

LA DIRECTION GÉNÉRALE

Société de groupe assurantiel de protection sociale du BTP, la SGAPS BTP détermine la stratégie économique en assurance de personnes. Elle met en œuvre une solidarité financière entre BTP-PRÉVOYANCE, la Mutuelle Mieux-Être et la Mutuelle Boissière du BTP. L’institution BTP-PRÉVOYANCE assure la couverture des risques liés à la personne en faveur des salariés et anciens salariés de la profession ainsi qu’à leurs ayants-droit. Elle met en œuvre les régimes prévus par les conventions collectives ou particulières du BTP. Pour compléter la gamme de services proposés par le Groupe, plusieurs entités techniques pilotent des activités de prévoyance-santé, d’assurances, de gestion financière, d’épargne salariale, d’accueil sanitaire et médico-social et de loisirs.

Le Directeur général agit en toutes circonstances au nom du Groupe, sous contrôle du Conseil d’administration de l’Association sommitale. Par délégation et sous contrôle du Directeur général, les Directeurs institutionnels sont investis de pouvoirs spécifiques pour agir au nom des institutions.

COMPOSITION DES CONSEILS D’ADMINISTRATION 31 DÉCEMBRE 2019

PRO BTP ASSOCIATION DE MOYENS Association de protection sociale du Bâtiment et des Travaux publics

FÉDÉRATIONS D’EMPLOYEURS

SYNDICATS DE SALARIÉS

Albert QUÉNET Nicolas BLANGY Yves JALAGEAS

Yves LEBOURGEOIS Rolland SABATIER Lionel MALATERRE

ALPRO Rte Agirc-Arrco CAPEB

ALPRO Rte Agirc-Arrco CFDT

FFB

FFB

BTP-PRÉVOYANCE

CFTC

FFIE

FFIE

ALPRO Rte Agirc-Arrco CFE-CGC-BTP

Jean-Marie KERHERNO Christian LAVEDRINE

Maud DENIS Frank SERRA

BTP-PRÉVOYANCE Féd SCOP BTP

FNSCBA-CGT

FNSCBA-CGT

Rte Agirc-Arrco

FNTP

FG FO

FG FO

ALLIANCE PROFESSIONNELLE RETRAITE AGIRC-ARRCO Institution de retraite complémentaire des cadres

FÉDÉRATIONS D’EMPLOYEURS

SYNDICATS DE SALARIÉS

Gilbert KEROMNES Jean Hugues LOMBRY

Emmanuel DELETOILE François SERPAUD Emmanuel CUVILLIER Myriam MARCZAK René FONTANARAVA Jean-François ROPERT Thierry NOLEVAL Catherine ACHARD Catherine LEROUX

La Coopération Agricole

CFDT

FNCA

CFE-CGC

AGRICA

Joseph LECHNER

FNSEA

CFTC

Éric GELPE

UDSG

CGT

Frédéric SIBILLE Jean-Yves MIRSKI Bertrand THAMIN Christophe LE BARS

CFDT

FESAC

AUDIENS

CGT

FNPS

FO

CFDT

16

CPME

Patrick ROUX Alexis MEYER

CFE-CGC

B2V

Valérie PINEAU Alain MONPEURT

FFA

CGT

Albert QUÉNET Christian LAVEDRINE Nicolas BLANGY Jean-Marie KERHERNO Francis BARTHOLOME René CÉDAT Noël POUDEROUX Hubert BALARESQUE Philippe BONNEAUD Emmanuel JEANPIERRE

CFE-CGC

IRP AUTO

Albert FIYOH-NGNATO

CNPA

CFTC

Sylvain LÉ

FO

Ernestine ILBOUDO Patrick SPRINGER Patrice SACQUÉPÉE Rachid BOUADMA Rolland SABATIER

CFE-CGC

LOURMEL

CFTC

UNIIC

FO

CAPEB

CFDT

CFTC

PRO BTP

FFB

Pascal PARAPEL

CGT

Frank SERRA

FO

FNTP

SGAPS BTP Société de groupe assurantiel de protection sociale

FÉDÉRATIONS D’EMPLOYEURS

SYNDICATS DE SALARIÉS

Agnès HAUTIN Albert QUÉNET Nicolas BLANGY Bruno DUMAS Yves JALAGEAS Cathie MEPPIEL

Pascal BARBEY

CAPEB

CFDT

Yves LEBOURGEOIS Rolland SABATIER Antonio PIQUERAS

FFB

CFTC

Gérard DUEZ

FFIE

CFE-CGC

Marie-Christine OBERST

Jean-Marie KERHERNO

Bruno CORNET Maud DENIS Frank SERRA

Féd. SCOP BTP

FNSCBA-CGT

Jany PERONNET

Patrice HALTEBOURG Christian LAVEDRINE

FNTP

FG FO

Alexandre LEMSEN

ADMINISTRATEURS MUTUALISTES

MUTUELLE BOISSIÈRE DU BTP

Hubert POIXBLANC Jean-Pierre ROCHE

MUTUELLE MIEUX-ÊTRE

BTP-PRÉVOYANCE Institution de prévoyance du Bâtiment et des Travaux publics

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FÉDÉRATIONS D’EMPLOYEURS

SYNDICATS DE SALARIÉS

Albert QUÉNET Agnès HAUTIN Bruno DUMAS Nicolas BLANGY Yves JALAGEAS Cathie MEPPIEL Jany PERONNET

Yves LEBOURGEOIS

CAPEB

CFDT

Pascal BARBEY

Rolland SABATIER Antonio PIQUERAS

FFB

CFTC

Marie-Christine OBERST

FFIE

CFE-CGC BTP

Gérard DUEZ Bruno CORNET

Féd. SCOP BTP

FNSCBA-CGT

Jean-Marie KERHERNO Christian LAVEDRINE Patrice HALTEBOURG

Maud DENIS

Alexandre LEMSEN

FNTP

FG FO

Frank SERRA

BTP-PRÉVOYANCE Commissions par activités

FÉDÉRATIONS D’EMPLOYEURS

SYNDICATS DE SALARIÉS

PRÉVOYANCE

Corine POSTEL Thierry MICOR

Yves LEBOURGEOIS Rolland SABATIER Marie-Christine OBERST

CAPEB

CFDT

FFB

CFTC

Pierre-François LORÉAL Émilie AUGER MARTIN

FFIE

CFE-CGC

Bruno CORNET

Féd. SCOP BTP

FNSCBA-CGT

Maud CURIE

Alexandre LEMSEN

FNTP

FG FO

SANTÉ

Agnès HAUTIN Thierry MICOR

Yves LEBOURGEOIS Rolland SABATIER Marie-Christine OBERST

CAPEB

CFDT

FFB

CFTC

Pierre-François LORÉAL Émilie AUGER MARTIN

FFIE

CFE-CGC

Christian BAIX

Féd. SCOP BTP

FNSCBA-CGT

Maud CURIE

Alain RÉBÉ

FNTP

FG FO

COMPTES 2019 COMPTES COMBINÉS DU GROUPE SGAPS BTP

PÉRIMÈTRE DE LA COMBINAISON DES COMPTES DE SGAPS BTP AU 31 DÉCEMBRE 2019

SGAPS BTP

18

MUTUELLE BOISSIÈRE

MUTUELLE MIEUX-ÊTRE

BTP-PRÉVOYANCE

KORELIO

PRO BTP FINANCE

99,96% ,

63,76 %

PRO BTP INNOVATION

REGARD BTP

99,75 %

47,37 %

PRO BTP ERP

99,99 %

Association BTP VACANCES

SAF BTP VIE

99,99 %

99,9 %

0,1 %

SAF BTP IARD

BTP VOYAGES

63 %

Groupement de fait

Lien capitalistique

COMPTESCOMBINÉSDUGROUPESGAPSBTP

1. BILAN DU GROUPE SGAPS BTP AU 31 DÉCEMBRE 2019

GROUPE SGAPS BTP 2018

GROUPE SGAPS BTP 2019

VARIATION 2018/2019

ACTIF EN M€

Actifs incorporels

3,1

1,6

-1,5

Placements

13 112,4

13 510,4

398,0

Part des cessionnaires et des rétrocessionnaires dans les provisions techniques

518,6

548,0

29,4

Créances nées des opérations d'assurance ou de réassurance

765,7

694,8

-70,9

Autres actifs

348,9

391,9

43,0

Comptes de régularisation

101,1

99,9

-1,2

TOTAL ACTIF

14 849,7

15 246,6

396,9

GROUPE SGAPS BTP 2018

GROUPE SGAPS BTP 2019

VARIATION 2018/2019

PASSIF EN M€

Capitaux propres du Groupe

3 708,4

3 963,5

255,2

Intérêts minoritaires

57,8

60,9

3,1

Provisions techniques

10 033,1

10 199,7

166,6

Provisions pour risques et charges

45,7

36,4

-9,3

19

Autres dettes

1 004,0

985,0

-19,1

Comptes de régularisation

0,8

1,1

0,3

TOTAL PASSIF

14 849,7

15 246,6

396,9

1.1. PLACEMENTS

VALEUR NETTE COMPTABLE GROUPE SGAPS 31/12/2019

VALEUR DE RÉALISATION GROUPE SGAPS BTP 31/12/2019

VALEUR NETTE COMPTABLE GROUPE SGAPS 31/12/2018

VALEUR DE RÉALISATION GROUPE SGAPS BTP 31/12/2018

EN M€

Immobilier

647,5

928,6

676,7

985,2

Actions et OPCVM

3 319,1

3 711,2

3 130,1

3 664,1

Obligations et assimilés

8 240,8

8 496,4

8 679,4

9 296,6

Autres placements

735,8

699,4

800,2

886,6

Placements UC

144,7

144,7

199,4

199,4

Autres placements des activités non assurantielles

24,5

24,2

24,7

24,1

TOTAL

13 112,4

14 004,6

13 510,4

15 056,0

Les portefeuilles du groupe SGAPS BTP sont composés à hauteur de 64 % de placements à revenus fixes, à hauteur de 23 % d’actions et autres placements à revenus variables, et à hauteur de 13 % d’actifs de natures diverses. Les plus-values latentes au 31 décembre 2019 s’élèvent à 1 545,5 M€ pour l’ensemble des entités du Groupe contre 892,2 M€ au 31 décembre 2018. La forte augmentation des plus-values latentes (+653,3 M€) résulte d’une évolution significative du portefeuille obligataire.

1.2. TABLEAU DE VARIATION DES CAPITAUX PROPRES PART DU GROUPE SGAPS BTP

FONDS D'ÉTABLISSEMENT

RÉSERVES COMBINÉES

RÉSULTAT DE L'EXERCICE

EN M€

TOTAL

Groupe SGAPS BTP au 31 décembre 2018

3,5

3 528,3

176,5

3 708,4

Affectation du résultat 2018

176,5

-176,5

0,0

Résultat part du Groupe 2019

252,8

252,8

Subventions

-0,1

-0,1

Autres variations

2,5

2,5

Groupe SGAPS BTP au 31 décembre 2019

3,5

3 707,2

252,8

3 963,5

Au 31 décembre 2019, le taux de couverture du SCR (Capital de Solvabilité Requis) du groupe SGAPS BTP déterminé selon les normes de Solvabilité 2 est de 216 %, soit 2 fois supérieur au minimum requis par la réglementation.

1.3. PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

GROUPE SGAPS BTP 2018

GROUPE SGAPS BTP 2019

VARIATION 2018/2019

EN M€

Provisions mathématiques vie

5 868,5

6 009,4

140,9

Autres provisions d'assurance vie

568,5

524,7

-43,8

Provisions techniques UC

144,7

199,2

54,5

Provisions d'assurance non vie

3 451,3

3 466,3

15,0

TOTAL

10 033,1

10 199,7

166,6

L’augmentation nette des provisions techniques vie provient essentiellement de dotations complémentaires au titre des contrats en prévoyance de base et prévoyance facultative souscrits auprès de BTP-PRÉVOYANCE. Cette évolution a pour principale origine la baisse des taux techniques vie réglementaires appliqués pour revaloriser les provisions techniques de rentes vie. L’évolution des provisions techniques correspondantes aux contrats en unités de comptes est corrélée à la progression des portefeuilles de SAF BTP VIE. L’augmentation des provisions techniques non vie résulte de la baisse des taux techniques non vie réglementaires appliqués sur les contrats visés au 1 er paragraphe ci-dessus partiellement compensée par une baisse des provisions pour sinistres à payer constatées par les entités BTP-PRÉVOYANCE et PRO BTP ERP.

20

2. RÉSULTATS 2019 DU GROUPE SGAPS BTP

2.1. CHIFFRE D’AFFAIRES 2.1.1. Cotisations d’assurance Les cotisations d’assurance s’élèvent à 3 028,1 M€ en 2019, en hausse de 0,8 % par rapport à 2018. La ventilation de ces cotisations entre les différentes catégories d’assurance est présentée dans le graphique suivant :

7,4 % Prévoyance facultative

4,4 % IRT

8,2 % Mensualisation

20,6 % Prévoyance de base

1,0 % Autres (dépendance, obsèques) 6,5 % Épargne

51,5 % Frais médicaux

0,5 % Retraite par capitalisation

Les Frais Médicaux représentent 51,5% du chiffre d’affaires du Groupe, soit 1 559 M€ répartis à 43,1% sur les contrats individuels et 56,9% sur les contrats collectifs. La Prévoyance de base (hors IRT des ouvriers du BTP) est la deuxième gamme de produits la plus importante avec un chiffre d’affaires de 623 M€, soit 20,6 % de l’ensemble des cotisations d’assurances. Le chiffre d’affaires de l’activité Épargne est stable ; il représente 6,5 % du chiffre d’affaires total.

2.1.2. Chiffre d’affaires des autres activités Le chiffre d’affaires des autres activités s’élève à 98,2 M€, en diminution de 1,2 M€ par rapport à 2018.

2.2. RÉSULTAT

GROUPE SGAPS BTP 2018

GROUPE SGAPS BTP 2019

VARIATION 2018/2019

COMPTE DE RÉSULTAT EN M€

Cotisations acquises

3 004,2

3 028,1

23,9

Charges des prestations d'assurance

-2 852,8

-2 811,3

41,5

Charges de gestion

-261,2

-266,4

-5,2

Résultat de souscription brut

-109,8

-49,6

60,2

Charges ou produits nets des cessions en réassurance

3,2

10,2

7,1

Autres produits d'exploitation

115,5

121,3

5,8

Produits financiers nets de charges

171,9

196,4

24,6

Autres produits nets non techniques

8,3

-10,1

-18,3

Résultat des activités d'assurance

189,0

268,2

79,2

Résultat des autres activités

-1,3

3,5

4,8

Résultat exceptionnel

2,2

4,4

2,2

Impôt sur les résultats

-11,1

-19,1

-8,1

Dotation aux amortissements des écarts d'acquisition

1,5

-0,2

-1,7

Intérêts minoritaires

-3,8

-4,0

-0,2

21

RÉSULTAT NET (PART DU GROUPE)

176,5

252,8

76,2

Le résultat net 2019 s’établit à +252,8 M€, en augmentation de 76,2 M€ par rapport à 2018.

2.2.1. Résultat de souscription Le résultat de souscription de la SGAPS BTP est en progression de 60,2 M€ entre 2018 et 2019. Cette évolution s’explique par une hausse des cotisations de 23,9 M€, une diminution des charges de prestations de 41,5 M€, et une hausse des frais de gestion de 5,2 M€ essentiellement liée au déploiement du 100 % Santé et à des actions d’accompagnement au changement. Le repli des charges de prestations d’assurance concerne essentiellement BTP-PRÉVOYANCE et la Mutuelle Mieux-être, la SAF BTP VIE constatant, quant à elle, une légère hausse. 2.2.2. Produits financiers nets

La hausse des produits financiers nets de +24,6 M€ est principalement liée à la hausse des plus-values réalisées par SAF BTP VIE (+13,0 M€) et BTP-PRÉVOYANCE (+14,9 M€). Elle est partiellement compensée par la baisse des plus-values réalisées par SAF BTP IARD (-3,2 M€). 2.2.3. Impôt sur les résultats L’impôt sur les résultats de 19,1 M€ est composé d’une charge d’impôts de 43,3 M€ due par l’ensemble

des entités du groupe diminuée d’un produit l’impôt de 24,2 M€ correspondant à la variation d’impôts différés actifs principalement imputable aux entités BTP-PRÉVOYANCE et SAF BTP IARD.

L’article 153 de l’ANI du 17 novembre 2017 prévoit que, conformément à l’article R.922-4 du code de la Sécurité sociale, la fusion des institutions de retraite complémentaire relevant de la fédération Agirc-Arrco est opérée au 1 er janvier 2019. L’institution Alliance professionnelle Retraite Agirc-Arrco résulte ainsi de la fusion-absorption au 1 er janvier 2019 de l’Alliance professionnelle Retraite Agirc par l’Alliance professionnelle Retraite Arrco. Les données de l’exercice 2018 ont été reconstituées « pro forma ». RÉSULTATS AGRÉGÉS 2019 DE L’ALLIANCE PROFESSIONNELLE RETRAITE AGIRC-ARRCO

VARIATION 2018/2019

COMPTE DE RÉSULTAT EN M€

2018

2019

Cotisations et assimilées

10 238,3

12 516,5

2 278,2

Reprise dépréciations et provisions techniques

497,0

621,4

124,5

Autres produits d’exploitation

47,8

43,6

-4,2

Total produits d’exploitation

10 783,1

13 181,6

2 398,5

Allocations à la charge du régime

14 458,3

14 757,9

299,5

Dotations aux amortissements et aux provisions techniques

503,1

492,6

-10,5

Interventions sociales

58,7

40,5

-18,2

Sous-traitance intra groupe

308,5

288,9

-19,6

Autres charges courantes

15,7

8,7

-7,1

Total charges d’exploitation

15 344,3

15 588,5

244,1

Résultat d’exploitation

-4 561,2

-2 406,9

2 154,4

Compensation financière

4 274,6

2 598,5

-1 676,1

Résultat financier net d’impôts

220,7

51,7

-169,0

Résultat exceptionnel

54,0

-46,8

-100,8

RÉSULTAT DE L’EXERCICE

-12,0

196,5

208,5

22

L’institution présente en 2019 un résultat bénéficiaire de +196,5 M€. Le résultat technique brut (cotisations diminuées des allocations) s’améliore de 1 978,7 M€ par rapport à 2018, que l’on peut décomposer en : une augmentation des cotisations de 2 278,2 M€ (12 516,5 M€ en 2019 contre 10 238,3 M€ en 2018), soit +22,3 % ; cette évolution significative s’explique par la reprise des opérations AGFF en résultat au 1 er janvier 2019, par l’évolution de la masse salariale et par l’impact du régime fusionné y compris la prise en compte des réductions générales des cotisations et des exonérations ciblées des cotisations ; une augmentation des allocations de 299,5 M€ (14 757,9 M€ en 2019 contre 14 458,3 M€ en 2018), soit +2,1 %. Après prise en compte des autres produits et charges d’exploitation, le résultat d’exploitation est en hausse de 2 154,4 M€ et s’établit à -2 406,9 M€. Ce résultat est compensé par le mécanisme de solidarité avec les autres Institutions de Retraite Complémentaire à hauteur de 2 598,5 M€ en 2019. Le résultat d’exploitation net de compensation financière s’améliore ainsi de 478,3 M€. Le résultat financier est en diminution de 169 M€ par rapport à 2018 ; cette évolution provient essentiellement des restructurations de portefeuilles qui avaient généré la concrétisation d’importantes plus-values en 2018. Le résultat exceptionnel s’établit à -46,8 M€ en 2019 contre +54 M€ en 2018. Des provisions pour risques et charges ont été constituées afin de faire face à des évolutions législatives dont la mise en œuvre impactera les activités de l’Alliance Professionnelle Retraite Agirc-Arrco.

RÉSULTATS 2019 DE L’ALLIANCE PROFESSIONNELLE RETRAITE AGIRC-ARRCO SECTION BTP

Les résultats 2019 de la section BTP de l’Alliance Professionnelle Retraite Agirc-Arrco sont présentés ci-dessous :

23

VARIATION 2018/2019

COMPTE DE RÉSULTAT EN M€

2018

2019

Cotisations et assimilées

4 067,8

4 859,2

791,4

Reprise dépréciations et provisions techniques

349,1

457,0

107,9

Autres produits d’exploitation

39,5

29,2

-10,3

Total produits d’exploitation

4 456,4

5 345,4

888,9

Allocations à la charge du régime

6 615,8

6 681,7

65,9

Dotations aux amortissements et aux provisions techniques

379,4

340,1

-39,3

Interventions sociales

42,5

21,2

-21,3

Sous-traitance intra groupe

159,8

147,0

-12,8

Autres charges courantes

9,2

3,5

-5,7

Total charges d’exploitation

7 206,7

7 193,5

-13,2

Résultat d’exploitation

-2 750,3

-1 848,2

902,1

Compensation financière

2 692,4

2 132,1

-560,3

Résultat financier net d’impôts

8,2

0,4

-7,8

Résultat exceptionnel

52,2

-49,2

-101,4

RÉSULTAT DE L’EXERCICE

2,6

235,1

232,5

La section BTP des institutions de retraite présente en 2019 un résultat excédentaire de 235,1 M€. Le résultat d’exploitation, en amélioration de 902,1 M€ par rapport à 2018, s’établit à -1 848,2 M€ au 31 décembre 2019 ; il est compensé par les produits de compensation financière à hauteur de 2 132,1 M€. Les principales composantes évoluent comme suit : une augmentation des cotisations de 19,5 % corrélée à la reprise des opérations AGFF en résultat au 1 er janvier 2019. Il convient également de souligner l’évolution du portefeuille (+3 %), de la masse salariale (+1,8 %) ainsi que l’impact du régime fusionné (+3,2 %) ; une hausse des allocations de 65,9 M€ soit + 1 %.

L’analyse des évolutions des résultats financiers et exceptionnels rejoint les constats préalablement présentés au titre des résultats de l’ensemble des sections de l’Alliance Professionnelle Retraite Agirc-Arrco.

INDICATEURS DE RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE

NOTE MÉTHODOLOGIQUE

24

Rémunérations moyennes Les éléments de salaire pris en compte sont ceux constituant la rémunération brute. Les indemnités de mise à la retraite, de départ à la retraite, de licenciement et de rupture conventionnelle sont exclues. L’effectif considéré est l’effectif permanent, hors direction générale ; la rémunération des salariés à temps partiel étant restituée à temps plein. Ratio des rémunérations cadres/employés Il s’agit du rapport entre la moyenne des rémunérations des cadres supérieurs (y compris direction générale) et la moyenne des rémunérations des employés. Taux d’absence Il s’agit du taux d’absence en fonction des effectifs, soit : NOMBRE DE JOURS D’ABSENCE / 365 EFFECTIF TOTAL Nombre de journées d’absence pour d’autres causes Cet indicateur regroupe les absences non rémunérées, les congés sans solde, les mises à pied, le compte épargne temps, les congés individuels de formation. Nombre de journées d’absence pour congés autorisés Cet indicateur regroupe les absences pour les congés spéciaux, les congés paternité, les convenances personnelles, les autres absences autorisées, les maladies enfants. Pourcentage de la masse salariale dédiée à la formation continue La masse salariale retenue pour le calcul intègre les CDD.

PÉRIMÈTRE DE COLLECTE DES DONNÉES Les indicateurs utilisés se réfèrent aux dispositions du décret du 24 avril 2012 relatif aux obligations de transparence des entreprises en matière sociale et environnementale. Les données présentées concernent les entités PRO BTP Association de moyens, ainsi que les filiales BTP Résidences Médico-Sociales et BTP VACANCES. PRÉCISIONS SUR LES INFORMATIONS SOCIALES Les données sont principalement issues des bilans sociaux de PRO BTP Association de moyens, BTP Résidences Médico- Sociales et BTP VACANCES. Effectif total Il s’agit de l’ensemble des salariés du Groupe, inscrits à l’effectif au 31 décembre 2019 à temps plein ou à temps partiel (actifs et inactifs). Taux d’emploi des personnes en situation de handicap Déclaration annuelle obligatoire d’emploi des travailleurs handicapés (DOETH) faite par l’AGEFIPH. Nombre d’embauches en contrat à durée déterminée (CDD) Ce sont tous les CDD conclus entre le 1 er janvier et le 31 décembre 2019. Plusieurs contrats peuvent concerner un même salarié. Turnover Nombre de départs CDI en 2019 divisé par les effectifs CDI physiques au 31 décembre 2019.

INDICATEURS EXTRA-FINANCIERS DONNÉES SOCIALES 2019

BTP VACANCES

BTP VACANCES

PRO BTP BTP RMS

PRO BTP BTP RMS

RÉMUNÉRATION MENSUELLE MOYENNE BRUTE (CDI) Hommes 4 611 €

EMPLOI EFFECTIF Total (CDI + CDD)

3 404 €

3 819 €

Femmes

3 449 €

2 726 €

3 210 €

4 445

1 542

187

Cadres hommes

7 387 €

6 350 €

6 959 €

Répartition par nature de contrat CDI

Cadres femmes

6 686 €

5 683 €

-

3 839

1 277

124

Agents de maîtrise hommes

4 338 €

-

4 092 €

CDD

606

265

63

Agents de maîtrise femmes

4 135 €

-

3 371 €

RÉPARTITION PAR CATÉGORIE PROFESSIONNELLE (HORS CDD) Employés 2 347 1 115*

Employés hommes

2 832 €

2 602 €

2 608 €

90

Employées femmes

2 823 €

2 445 €

2 471 €

Agents de maîtrise

853

*

23

Ratio de rémunérations cadres/ employés

Cadres

639

162

11

2,63

2,40

2,76

RÉPARTITION PAR SEXE (HORS CDD) Hommes

CONDITIONS DE TRAVAIL (CDI + CDD) Nombre de salariés bénéficiant d'un système d'horaires individualisés Nombre de salariés travaillant à temps partiel au 31/12 Nombre moyen de jours de congés annuels théoriques en jours ouvrés ABSENTÉISME (CDI + CDD) Nombre total de journées d'absence

1 214

258

60

3 436

0

1

Femmes

2 625

1 019

64

RÉPARTITION PAR ÂGE (HORS CDD) Jusqu'à 20 ans

522

261

27

0

1

0

27

32

32

21 à 30 ans

379

173

8

31 à 40 ans

1 389

303

34

41 à 50 ans

1 220

377

30

150 214

66 666

4 681

51 à 60 ans

762

356

45

Taux d'absentéisme

9,3 % 11,8 %

5,2 %

61 à 65 ans

81

59

6

Nombre de journées civiles d'absence pour maladie Nombre de journées d'absence pour accident de travail et trajet Nombre de journées d'absence pour maternité Nombre de journées d'absence pour congés autorisés Nombre de journées d'absence pour d'autres causes RELATIONS SOCIALES Nombre de réunions avec les représentants du personnel Nombre d'accords signés dans l'année (hors avenants) Nombre de congés de formation économique, sociale et syndicale SANTÉ ET SÉCURITÉ Nombre d'accidents de travail avec arrêt Montant de la cotisation Sécurité sociale accidents de travail

92 991

37 721

3 379

Plus de 65 ans 1 RÉPARTITION PAR ZONE GÉOGRAPHIQUE POUR LE GROUPE PRO BTP (HORS CDD) Région Grand-Est 213 Région Île-de-France - Centre 1 778 Région Méditerranée 1 248 Région Nord 197 Région Normandie-Picardie 489 Région Ouest-Atlantique 231 Région Rhône-Alpes - Bourgogne - Auvergne 323 Région Sud-Ouest 761 HANDICAP (CDI + CDD) Nombre de personnes en situation de handicap 291,02 87,08 7,35 Taux d'emploi des personnes en situation de handicap 8,94 % 9,26 % 4,67 % EMBAUCHES/DÉPARTS Nombre de CDD 1 268 1 744 396 Nombre de CDI 252 152 12 Nombre de licenciements 15 26 1 Nombre de démissions (hors CDD) 58 81 1 Nombre de départs à la retraite 44 30 1 Nombre de ruptures conventionnelles 74 8 5 Turnover 4,98 % 11,35 % 6,45 % 8 8

1 831

12 147

511

25

17 869

5 418

191

12 363

1 616

213

25 160

9 764

387

393

223

30

8

5

7

120

0

0

26

247

10

1 830 786 € 1 602 554 €

125 259 €

Nombre de réunions de CHSCT

75

43

6

Effectifs formés à la sécurité dans l'année

2 410

719

224

Somme des dépenses de sécurité effectuées dans l'entreprise FORMATION Pourcentage de la masse salariale dédié à la formation continue Montant consacré à la formation continue

2 270 613 € 1 423 126 €

578 951 €

6,47 % 3,01 % 4,29 %

11 837 525 € 1 444 601 €

322 494 €

Nombre de personnes formées

4 416

688

168

Pourcentage de personnes qui ont bénéficié d'une ou plusieurs formations

99,35 % 44,62 % 89,84 %

Nombre d'heures de formation

164 794

18 187

4 223

*La convention collective BTP RMS comprend 2 catégories : cadres et non-cadres. La cellule «employés» correspond en fait à la catégorie non-cadres.

INDICATEURS EXTRA-FINANCIERS DONNÉES ENVIRONNEMENTALES 2019

VARIATION 2018-2019

2018

2019

INDICATEURS ENVIRONNEMENTAUX DU PLAN CARBONE

PRO BTP : 20 ÉTABLISSEMENTS Kilos papier/Effectif (ETP)

22

27

25 %

Nombre de kilomètres parcourus en avion

3 612 657

4 735 919

31 %

Nombre de kilomètres parcourus en avion par effectif cadre

6 144

7 657

25 %

Frais de déplacement (hors formation)

2 398 989 €

2 406 303 €

0 %

Frais de déplacement par effectif cadre (hors formation)

4 417 €

4 224 €

-4 %

Frais de déplacement liés aux formations

1 378 528 €

1 500 648 €

9 %

Frais de déplacement liés aux formations par salarié

365 €

394 €

8 %

SENSIBILISATION DES VACANCIERS Diffusion d’informations par affichage, distribution de prospectus, etc.

4 centres

4 centres

-

Transmission d’informations lors de réunions, animations, etc.

6 centres

6 centres

-

26