PRO BTP infos - n°39

ASSURANCE VIE BIEN RÉDIGER SA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE La clause bénéficiaire permet de désigner la ou les personnes qui percevront le capital épargné sur votre contrat assurance vie en cas de décès. Sa rédaction doit être précise et complète. Les conseils d’Hamza Maoun, formateur épargne chez PRO BTP.

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Le contrat d’assurance vie de PRO BTP prévoit une clause bénéficiaire standard prérédigée. Elle privilégie vos proches selon un ordre prédéterminé. Ainsi, en cas de décès, le bénéficiaire sera votre conjoint ou votre partenaire de PACS. À défaut, ce seront vos enfants, nés ou à naître, vivants ou représentés (1) , et à par parts égales entre eux. À défaut, ce seront vos autres héritiers. Il suffit de vérifier cette clause et de la signer. Il est toutefois possible de la personnaliser.

Dans ce cas, vous devez la rédiger en respectant certaines règles. PRO BTP Infos : Peut-on désigner n’importe quel bénéficiaire ? Hamza Maoun, formateur épargne : En principe, oui. Il peut s’agir d’une personne physique (parent, conjoint, enfants, frère, ami…) ou d’une personne morale comme une association caritative. Toutefois, il existe des exceptions, notamment : les professionnels de santé ayant prodigué

HAMZA MAOUN, FORMATEUR ÉPARGNE © D R

PRO BTP infos N° 39 SEPTEMBRE-DÉCEMBRE 2024