Méthode commerciale - Particuliers

ÉDITO Performance et conformité

Parce que nous avons de grandes ambitions sur le marché des particuliers, parce que le monde assurantiel est de plus en plus complexe et concurrentiel, dans un environnement sans cesse en mouvement, s’accompagnant d’enjeux forts en termes de conformité, il est apparu essentiel de vous doter de cette méthode commerciale. Construite par vous et pour vous au cours d’ateliers et de groupes de travail, alimentée de vos clefs de succès et de vos bonnes pratiques, elle vous est aujourd’hui délivrée et constitue l’inventaire des attendus de votre métier. Son format évolutif nous permettra de l’enrichir de nouveaux contenus, notamment lorsque la donne réglementaire changera, ou lorsque notre gamme de produits s’enrichira de nouvelles solutions à disposition de nos publics. Nous saurons vous y associer le plus largement possible, afin que cette méthode vive et soit collégialement adoptée, dans une démarche optimisée et sécurisée pour chacune des phases de l’acte de distribution/souscription. Ce guide doit donc devenir votre document de référence, sur lequel vous pourrez vous appuyer pour exercer au quotidien votre mission et gagner des parts de marché. Conservez-le, consultez-le aussi souvent que nécessaire, et appropriez vous les pratiques gagnantes qui y sont recensées. Jean-David Michel Directeur général adjoint Développement et Interventions sociales

LES MODES OPÉRATOIRES À ASSIMILER

1. La prospection téléphonique 2. La préparation de l’entretien 3. La conduite de l’entretien physique de distribution/souscription 4. La conduite de l’entretien par téléphone de distribution/souscription 5. La conduite de l’entretien en visio de distribution/souscription 6. La recommandation 7. Les relances commerciales 8. Le selfcare et l’accompagnement du client après la signature 9. La conduite de réunions commerciales en entreprise 10. L’optimisation de l’agenda commercial 11. L’animation d’un portefeuille de clients et des porteurs épargne

12. La participation à des événements 13. L’entretien de distribution/souscription épargne 14. L’accompagnement des bénéficiaires de capitaux issus de l’assurance-vie 15. La distribution/souscription vacances 16. Les bons usages de l’agence

AVANT-PROPOS / 3