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MES SOLUTIONS PRO BTP

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en cas de décès, les bénéfices de chaque solution dans le cadre d’une stratégie d’investissement… Vous nouez une véritable relation de confiance ? F. L.D. : Oui. Les personnes sentent qu’on s’intéresse vraiment à elles et qu’avant toute chose, PRO BTP délivre un véritable conseil gratuit, adapté à un projet. C’est une différence notable vis-à-vis de nombreux concurrents. Un conseil pour nos lecteurs ? F. L.D. : Nous contacter dès qu’ils ont une question sur leur épargne, un besoin d’éclaircissement sur l’actualité économique et financière ou en cas de changement de situation (naissance, mariage, décès, départ en retraite...). Il ne faut jamais rester seul chez soi sans réponse. Éric Baron

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FRÉDÉRIC LE DEU, CONSEILLER À L’AGENCE D’ARGENTEUIL (95).

Puis, à partir de là, de déterminer comment les solutions peuvent répondre efficacement à ses besoins. Quelles questions posez-vous ? F. L.D. : « Avez-vous déjà une solution d’épargne ? Pourquoi votre argent est-il placé de telle ou telle façon ? Dans quelle logique et dans quel objectif ? » « Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ou cherchez-vous à faire un investissement locatif ? » Ces questions peuvent sembler superflues, voire intrusives. Mais elles sont nécessaires pour faire le bilan le plus précis possible. Et les réponses sont bien sûr confidentielles. Prenez-vous le temps d’expliquer le fonctionnement de l’assurance vie ? F. L.D. : Bien sûr. Mon rôle, en toute transparence et avec pédagogie, est d’expliquer comment fonctionnent nos contrats : les fonds d’investissements à disposition et leurs caractéristiques, la fiscalité applicable du vivant ou

LE DEVOIR DE CONSEIL : UNE OBLIGATION RÉGLEMENTAIRE « En matière d’assurance et d’épargne, les distributeurs doivent apporter à leurs clients toutes les informations relatives aux produits qu’ils commercialisent et leur remettre les documents correspondants. Ensuite, vient le devoir de conseil. Pour cela, ils doivent recueillir des renseignements sur le profil et les attentes de chaque client afin de lui proposer le produit le plus adapté. Cette démarche est une garantie pour les assurés. Les conseillers de PRO BTP utilisent des applicatifs performants. Ils s’appuient sur une trame d’entretien garantissant la bonne proposition et assurant la traçabilité. On y retrouve les informations du client, le choix du produit et les documents nécessaires. Chaque conseil doit être motivé et écrit. »

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MARYVONNE MARY, DIRECTRICE DU DROIT ET DE LA RÉGLEMENTATION CHEZ PRO BTP.

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