Méthode commerciale - Particuliers - Performances et conformité

7. CLÔTURE DE L’ENTRETIEN

a. Valider les choix et le budget

c. Annoncer les modalités de suivi de la relation et expliquer la mise en œuvre Bien Bravo ! Vous avez remporté cette affaire. Informez bien votre client des prochaines étapes : Frais médicaux Votre client va recevoir sa carte de tiers payant papier et son échéancier sous peu. Parallèlement, sa carte sera dans son application PRO BTP Santé (reportez-vous au mode opératoire « Accompagner vos clients vers le self-care » ). Indiquez-lui les bons interlocuteurs en matière de gestion. Et rappelez-lui que son contrat est modi able chaque n d’année : cela vous donnera une occasion de le revoir pour le multi-équiper ! Nouveau Capital décès Votre client va recevoir son contrat et son échéancier. Recommandez-lui de prévenir ses ayants-droits de sa souscription à ce contrat. Protec L’adhésion est à effet immédiat, remettez le dossier à votre client, en lui précisant que l’échéancier des prélèvements va lui parvenir (si règlement mensuel). Présentez-lui spéci quement la carte contact en cas de sinistre. Epargne Indiquez à votre client qu’il va recevoir son contrat par courrier. En cas de règlement par chèque, indiquez-lui que l’encaissement peut prendre jusqu’à 2 semaines. Montrez-lui ce qu’il peut faire depuis son espace abonné (reportez-vous au mode opératoire « Accompagner vos clients vers le self-care » ) AEM Expliquez les différentes étapes à votre client : réception du contrat, date de première échéance, date de n de son contrat à la concurrence. Fil des ans Indiquez à votre client la date de réception de son premier numéro : soit le prochain mois impair, soit le second mois impair à venir. Lui expliquer que le paiement est annuel.

Dans votre vocabulaire, projetez directement votre client dans l’acte de souscription. Exemple : « Aujourd’hui, vous souscrivez donc la formule X, qui comprend comme on l’a évoqué les garanties Y et Z, pour un tarif de XX € par mois, à compter du JJ/MM/AAAA. Je vais vous montrer comment se déroule votre signature » b. Conclure et engager le client Bien souvent, votre interlocuteur attend simplement que vous lui posiez la question suivante : « Vous êtes d’accord avec ce que je vous ai présenté ? Je peux le mettre en place pour vous ? » Votre client demande à ré échir quelques jours, ou veut parler de l’offre avec son conjoint / ses enfants : q Demandez-lui sous forme de question ouverte : « Qu’est-ce qui fait que vous ne pouvez pas régler la question dès aujourd’hui, pour ne plus avoir à y penser ? » q Si les objections peuvent être traitées, tentez de le faire à nouveau. Dans le cas contraire, et notamment si vous comprenez que votre interlocuteur ne peut décider seul, ou si vous comprenez que sa tournée des assureurs n’est pas terminée, repositionnez directement un rendez-vous physique, téléphonique ou en visio, à une échéance convenue ensemble : « Quel est le temps qu’il vous faut pour mûrir votre ré exion ? » Gardez bien en tête que si votre client n’a aucune assurance chez nous, votre relance, si elle est téléphonique, devra impérativement intervenir dans les 30 jours. Au-delà, elle ne pourra se faire que par courrier postal, ou par mail si le consentement mail est acquis.

BON À SAVOIR Lorsque l’on demande les différentes pièces justi catives au client, il est ef cace de prendre le temps de lui expliquer à quoi sert chaque pièce, voire de le guider sur la façon de les récupérer. Cela rassure le client et limite les pièces manquantes.

CONDUITE DE L’ENTRETIEN - VENTE PAR VISIOCONFÉRENCE / 8